各位专家好，我在花旗有申购一笔定期定额基金，安联收益成长基金AM稳定月收(美元)
是每个月存6000台币(自动转成美金存入)
买了15个月，我算一下总共交易的金额是2794.57654美元，网银上显示基金现值2855.34
结果报酬率是-2.27%，我觉得好怪，现值不是大于我总交易金额吗？怎么是负的？
以下是我的申购纪录
申购单位 / 单位净值 / 交易金额(美金)
20.059/9.09/182.3363
20.912/8.52/178.1702
21.327/8.45/180.2132
20.965/8.81/184.7017
20.76/8.93/185.3868
20.939/8.74/183.0069
21.101/8.81/185.8998
20.577/9.08/186.8392
20.659/9.12/188.4101
21.091/9.05/190.87
21.073/8.98/189.24
21.02/8.93/187.71
20.765/9.01/187.09
21.017/9.04/189.9937
21.164/9.2/194.7088
这样算出来总单位是313.429 总交易金额是2794.57654
网银上的总单位也是313.429，今日基金参考净值是9.11，所以换算后是2855.34
他算出来的报酬率-2.27%是因为美元跌很多吗？
另外想请教这个基金的配息是每单位0.07美元，配息的算法是当月申购的单位*0.07
还是累积单位*当月的每单位配息？
有请各位专家帮忙解惑，谢谢