楼主:
Boming (è·³èˆžå§ (￣︶￣))
2015-10-12 02:04:441. 单笔/定期定额：
定期定额, 每月扣台币 8W
2. 投资组合标的/配置金额：
a. 霸菱欧洲精选信托基金 - 20000 NTD/月
b. PIMCO全球债券基金-E级类别(收息股份) - 15000 NTD/月
c. 安本环球欧元高收益债券基金A2累积(基本货币避险-美元) - 15000 NTD/月
(本基金主要系投资于非投资等级之高风险债券且配息可能涉及本金)
d. 德盛安联收益成长基金-AM稳定月收类股(美元) - 30000 NTD/月
(本基金有相当比重投资于非投资等级之高风险债券且配息来源可能为本金)
3. 股债比：
债:股 = 3:2 (约略)
小弟是基金新手, 最近读完了精华区推荐的3本书, 并爬了不少文.
最近想依以上比例, 投资以上四档基金, 想请各位前辈给予指点是否合适.
简略描述一下我的背景与需求.
1. 期待能够至少持续扣款7年.七年后没有此笔钱立即使用压力,算是退休金一部分
(小弟年约35岁)
2. 7年后, 期待平均年报酬率可以相对稳定, 扣除所有相关费用, 平均年报酬5%~10%
3. 因本人已有部分钱已投入相对风险较高的台股,
因此对于基金投资会稍微偏保守一些. 较不偏向能源/生技等波动较大的基金
我个人的想法是 我投资的这四档基金中.
a为稍微积极的投资 (3年标准差约14)
b为较低风险的投资 (3年标准差约3.5)
c与d为介于a与b中间的风险 (标准差约4.5 ~6.5)
我想请教各位前辈的问题:
1. 我这样的组合安排是否合适? (不合适的理由?)
不晓得投资比例太集中在欧美是否恰当?
2. 这样的组合能达到平均年报酬率5%以上的机率?
3. 是否有其他更推荐的基金呢?
4. d基金有美元与纽澳币计价, 请问较推荐何类?
诚心请教板上各位专家 & 前辈.
小弟是基金新手,麻烦不吝赐教.
感谢所有宝贵的意见!