[心得] 台新财富管理

楼主: wslpo (筑梦踏实)   2015-10-07 19:39:57
大约是从民国100年12月将大部分资产汇进去台X银行,
一开始先从尊爵会员开始。因为资产已经累积至接近32万美金,
因此,虽然年纪轻轻,但是我多半用稳建的投资策略来进行。
在两年前成熟市场的表现极佳,我仍然以股债比2:8的方式建立
资产配置。(理专可能觉得我都没啥动,也没办法听他洗来洗去的)
因此这波大涨我的资产只有些微增加,他还打电话给我,夸说他自己
及带着客户做富坦生技大赚八成,感觉在数落我的绩效很差似的。
真正让我想更换往来银行的原因有两点:理专这半年来连报告都懒的发了;
其次,上次去换汇时(去年七月中),他跟我分享,最近把房子拿去贷款,
换南非币投入联博全球高收益债TA配息,原因是这样可以创造高现金流。
鼓励我将富坦全球债转成联博全高收。真的让我很无言!!
我想台中财富管理的部分,应该还是有专业且手收合理的银行吧!
请大家推荐。 谢谢。
若理专高手想自荐,请站内信联络
作者: badfood (为自己加油)   2015-10-07 19:45:00
重点应该不是银行吧 重点是理专 好的理专可以帮很多忙从最基本的查资料 到协助敲开未知世界的门
作者: nba9999 (海上鋼琴師)   2015-10-07 19:48:00
照他这样转 手续费稳赚 但能不能多报酬就未知
作者: hank0624 (不用钱的保险最贵)   2015-10-07 20:34:00
x的~ 说我全球债烂我的全球债 从三年前到现在 还是有赚联博全球高收 呢?
作者: good00609 (ken896532)   2015-10-07 20:48:00
台湾的理专 雷曼之后就知道没专业的
作者: D6 (suffering..)   2015-10-07 20:54:00
有些中小企业主用这种方式创造现金流调资金,这是真的...连拿房子拿去抵押换钱玩外汇保证金的实例都听过 XD
作者: chelab (寒鸒)   2015-10-07 20:59:00
这个理专只想赚你手续费, 块陶!
作者: ar32 (呆呆謽%)   2015-10-07 21:34:00
钱在你手 办个网银 就不用听他屁了这么赚还在当理专喔
作者: D6 (suffering..)   2015-10-07 22:12:00
我朋友在他们家买的10年期南非币结构产品 (ZAR/USD) 还有7年7年之后才能保本...保南非币非台币....
作者: darkjedi (一百万匹力量海虎爆破拳)   2015-10-07 22:30:00
你跟他说我要把资产转光 他可能就会有反应了
作者: michaelgodtw (可爱书生宝宝)   2015-10-12 00:18:00
没错啊!要找到好的理专
作者: rageworld7 (rageworld7)   2015-10-12 19:12:00
不太懂 贷款出来就是一笔现金了 为什么还要买基金创造高现金流?
作者: D6 (suffering..)   2015-10-13 00:07:00
抵押土地后拿现金找人头挂,用保险的方式做类似这样...拿高收益债配息的金额去缴贷款,利率超过很多就划算 类似这样

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