※ 引述《snecma (每天心发现)》之铭言:
: Dear 各位大大
: 小弟从3-4年前开始定期定额富达新兴市场基金与霸菱全球资源基金(美元)
: 这两只标的,几年下来总体还是有赚(大约7%),最近想再申购一支定期定额,
: 有大大可以建议的标的吗?
: 感谢
这几天终于规划出适合自己的投资组合了,藉这个机会分享如何
寻找标的的心得。这篇回应不会跟你推荐任何标的,但希望能
提供给您一点寻找标的的想法
1.在买下一只基金之前,停一下,先检视一下报酬率的算法。
7%是年化报酬率吗?还是3-4年期间的整体报酬率?
是IRR吗?有无将通膨算入?税前还税后?
2.要在自己认肯其产品的内部价值时,才有信心 buy and hold。
清楚先前买新兴市场基金以及能源原料基金的原因吗?要再多买一只的原因是什么?
分散风险吗?还是单纯只是想多买一只?为何不直接提高前面两只定期定额的额度就好?
网络上别人推荐的,有信心在绩效重挫时继续定期定额吗?
3.自己偏好的投资类别以及原因。
知道市面常见的投资工具有哪些吗?下面列几个类别给你参考
股票:国内股、美股、除美国外已开发国家、新兴市场、大型公司股、小型公司股、..
债券:政府公债、抗通膨公债、投资等级公司债、垃圾债券(高收益债券..)、..
不动产投资信托(REITs):各类投资面向的REITS
当然还有很多投资工具以及衍生的金融商品。哪些适合当作核心投资工具,
哪些风险又太高?查查资料唸唸书,就会知道每种投资工具的风险以及优缺点。
再根据风险接受程度,适合自己的投资组合就会慢慢浮现出来。
4.当清楚自己的投资组合以及标的后,如何购买?
国内券商适合自己吗?手续费(或是佣金)总共收了多少收了多少清楚吗?
需要开海外券商帐户吗?
列了许许多多的问号,希望你在清楚每个问题的答案,能够找到符合你心目中的标的,
继续Buy and Hold。