我的全市场指数投资及退休配置 Yr5
20240501
前言:
个人是从2008年开始买进0050，2011年开始进行海外指数投资。
离开职场后(至今届满五年)仍旧以全市场指数投资为主轴进行投资规画，本篇为第五年投
资纪录。
之前PO文列表如下,有兴趣请自行查阅 :
首篇 (2019/5) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html
#1SoKWkA7 (Foreign_Inv)
Yr1 (2019/5~2020/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html
#1UgvtAJS (Foreign_Inv)
Yr2 (2020/5~2021/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html
#1WZD36Xo (Foreign_Inv)
Yr3 (2021/5~2022/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html
#1YRRMpU8 (Foreign_Inv)
Yr4 (2022/5~2023/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1682896221.A.A13.html
#1aJlLTeJ (Foreign_Inv)
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
Yr5 第五年投资纪录: (2023/5~2024/4)
投资报酬: 20.09%
资产配置 -> 股 : 固定收益 : 美国债 : 现金比为 75% : 5% : 10% : 10% (目标)
1. 股票: 76.65%
VWRD : 48.27%
0050 : 16.15%
QQQ : 5.98%
高收益债CEF : 6.25%
2. 海外公司ETD : 5.61%
3. 美国国债ETF : 9.43%
4. 现金(定存) : 8.31%
异动&调整:
1. 大陆RMB人民币资产全数收回
2. 个股(包含银行特别股)全数卖出
3. 增加QQQ/美国国债标的
资产变动&提领比例:
1. 最近一年提领比例 : 2.54%
2. 之前提领比例 : 2% / 2.1% / 1.8% / 2.36%
3. (离开职场)五年资产报酬 : +46.41% (年化IRR : 7.92%)
总报酬(%) :
一年 三年 五年
我 20.09 19.29 46.41