我的全市场指数投资及退休配置 Yr5
20240501
前言:
个人是从2008年开始买进0050，2011年开始进行海外指数投资。
离开职场后(至今届满五年)仍旧以全市场指数投资为主轴进行投资规画，本篇为第五年投
资纪录。
之前PO文列表如下,有兴趣请自行查阅 :
首篇 (2019/5) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html
#1SoKWkA7 (Foreign_Inv)
Yr1 (2019/5~2020/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html
#1UgvtAJS (Foreign_Inv)
Yr2 (2020/5~2021/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html
#1WZD36Xo (Foreign_Inv)
Yr3 (2021/5~2022/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html
#1YRRMpU8 (Foreign_Inv)
Yr4 (2022/5~2023/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1682896221.A.A13.html
#1aJlLTeJ (Foreign_Inv)
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Yr5 第五年投资纪录: (2023/5~2024/4)
投资报酬: 20.09%
资产配置 -> 股 : 固定收益 : 美国债 : 现金比为 75% : 5% : 10% : 10% (目标)
1. 股票: 76.65%
VWRD : 48.27%
0050 : 16.15%
QQQ : 5.98%
高收益债CEF : 6.25%
2. 海外公司ETD : 5.61%
3. 美国国债ETF : 9.43%
4. 现金(定存) : 8.31%
异动&调整:
1. 大陆RMB人民币资产全数收回
2. 个股(包含银行特别股)全数卖出
3. 增加QQQ/美国国债标的
资产变动&提领比例:
1. 最近一年提领比例 : 2.54%
2. 之前提领比例 : 2% / 2.1% / 1.8% / 2.36%
3. (离开职场)五年资产报酬 : +46.41% (年化IRR : 7.92%)
总报酬(%) :
一年 三年 五年
我 20.09 19.29 46.41
请问你的劳退是不是还没有开始领？那提前离开职场应该还是续保对吧？
作者:
iloveaaa (何须等黎明?)
2024-05-01 08:16:00推
作者:
Kewpie998 (Kewpie998)
2024-05-01 08:23:00感谢分享 疑惑时令人安心的系列文
作者: ericlai0406t (laiyuyun) 2024-05-01 08:34:00
阅。 请继续加油！
没工作还挂工会续保劳保这事不要大拉拉地说吧！可以续保，但最后不一定就领得到。
作者: Derp (Heisenderp) 2024-05-01 09:33:00
total world ETF可以参考一下FWRA喔 手续费比较低
作者:
bugmaker (I have a dream)
2024-05-01 09:43:00谢谢分享
作者: hobby (Musigny) 2024-05-01 09:46:00
感谢分享，一路看下来 大大的资产分配越来越收敛了。
作者: Anesa (太珙实) 2024-05-01 09:58:00
谢谢分享！
作者:
supertjf (任是无情也动人)
2024-05-01 10:36:00推分享
没工作挂公会劳保，又不是没缴钱，也没违法，有什么不能说的，等到65岁或是70岁开始领劳退，提领率就更低了，真的上天堂钱应该都花不完
作者: omis123 (Omis) 2024-05-01 16:23:00
推
作者:
bgworld (Solid)
2024-05-01 16:27:00谢谢
Wow 长知识了！那提早退休的缴国民年金，到退休的时候是领国民年金还是劳退？！
作者:
slchao (slam)
2024-05-01 19:55:00朝圣推
作者:
afakao (发仔)
2024-05-01 20:51:00请问原PO卖出台湾特别股 保留海外ETD的考量？ 海外ETD在股灾时波动不比股票小
作者:
ksm (卡西姆)
2024-05-01 21:13:00推，感谢分享
作者:
cctt789 (cctt)
2024-05-01 22:18:00请问提领比例还是以五年前退休时的金额为分母吗？ 有加上通膨吗？
作者: icebluesky (冰镇蓝天) 2024-05-01 23:11:00
感谢分享
作者:
Beeasy (Take easy)
2024-05-02 03:40:00感谢分享
作者: skng (skng) 2024-05-02 04:00:00
几年前刚开始看指数投资，正好有看到大大第一年退休的文章，但后面也没持续看，因为都忘了有这篇每年更新的文章，今天又看到也顺便把前几年没看到的补看了，让我回想起当年刚看指数投资的动力，现在也努力赚钱存钱，希望也能在50岁时可以执行Barista FIRE，远离科技业，但也能保有社交活动。
作者: cmh1017 (唬唬唬) 2024-05-02 08:13:00
好快又过一年了，提领率还是一样很低，赞
作者: wbreeze (wbreeze) 2024-05-02 12:43:00
谢谢分享
作者:
SuGK (GK)
2024-05-02 17:59:00谢谢分享 希望以后也可以跟你一样 买自住房后 现在要存股票都太难了
作者: leonwasd (leon603) 2024-05-02 23:28:00
推分享
作者:
SeanYang (Pt=f(Qt-1,Pt-1))
2024-05-03 14:16:00请问美国公债ETF选择哪几档呢？
作者:
KCKCLIN (新的开始)
2024-05-03 14:53:00感谢信心加持
作者: coolshowtime 2024-05-04 00:21:00
感谢分享
作者:
Latte7 (nonono)
2024-05-04 08:28:00一开始本金多少？
请问每年提领大概多少钱啊？自己花，还是全家花？有房贷吗？
作者: Patricklu 2024-05-04 19:08:00
非常感谢分享
作者: seanidiot (idiot) 2024-05-05 18:20:00
受用无穷
作者:
newbrain (没有真心就别谈感情)
2024-05-05 20:29:00每年提4% 剩下3.多%回滚 用到死用不完ㄧ间自住房无贷款，初始租资金3000万等于年收120万，然后每年加薪超过3.5%
作者:
jbc77728 (未知的小光)
2024-05-06 16:21:00感谢大大分享。另外请问如果股灾出现，准备金是几年呢?感谢分享！
作者:
mchotdog (gu男没有春天)
2024-05-07 08:58:00推
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2024-05-07 18:33:00推记帐单
作者:
zyliu (某仔)
2024-05-07 23:06:00推，感谢经验分享
作者:
ppta (幸福的瞬间)
2024-05-08 19:06:00为何离开职场 股的比例仍敢75%呢 是误为本金多 提领率不高吗 谢谢
作者: dianshan (dschen) 2024-05-09 19:37:00
谢谢宝贵分享
作者:
cctt789 (cctt)
2024-05-10 10:03:00谢谢分享! 去年也退出江湖了，第一年的提领率是1.53% ,享受精彩的第三人生。
作者: agr53 2024-05-12 22:26:00
感谢～之后也请继续分享
作者:
misshand (当雨滴落下时)
2024-05-15 09:06:00感谢分享！
作者: tfe (wow) 2024-05-16 11:29:00
推分享
作者:
Rex1992 (大沈)
2024-06-22 22:36:00推，谢谢原po分享