20230501
前言 :
个人以全市场指数投资为主轴进行退休资产配置,标的物非常之平常甚至有点了无新意,至
今离开职场已届满四年,又到了每年绩效更新时间,持续留下纪录
先说结论:第四年(2022/5~2023/4)投资绩效持平略为亏损,若考虑生活费花费掉的整体绩
效少少+1.8%,整年资产变化基本上就是一路跌到2022年9月;然后今年最近这几个月逐步弥
补回来
之前PO文如下,有兴趣请自行查阅 :
2019年 :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html
#1SoKWkA7 (Foreign_Inv)
2020年 :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html
#1UgvtAJS (Foreign_Inv)
2021年 :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html
#1WZD36Xo (Foreign_Inv)
2022年 :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html
#1YRRMpU8 (Foreign_Inv)
除了再平衡之外,另外进行了几笔交易, :
1. 将VNQ/AGGU处理掉换成VWRD
2. RMB人民币资产趁疫情解除逐步收回大部分,转成VWRD & 0050 & NTD现金
3. 下半年预计将台湾少数个股卖出换成0050
简单说,就是会将个人投资标的物再次缩减,同时将NTD现金部分放大
现有资产配置 :
1. 股票标的: 73.29% :
VWRD : 45.34%
0050 : 7.68%
台湾少数个股(下半年会处理掉) : 12.81%
高收益债CEF : 7.46%
2. 固定收益标的: 10.1% :
TW银行特别股/海外公司ETD : 10.1%
3. 债劵标的: 16.61% :
RMB国债 / NTD现金 : 16.61%
资产绩效变动 & 提领比例 :
1. 20230501资产总值与一年前相比 : -0.56%,若加上花费掉的 +1.8% (Benchmark AOR同
期报酬 : +1.88%)
2. 20230501资产总值与四年前相比 : +21.91% ; 四年IRR : +5.08% (Benchmark AOR同
期报酬 : +21.18%)
3. 最近一年生活费用提领比例 : 2.36% (前三年分别为 2% / 2.1% / 1.8%)
个人会继续进行"全市场指数投资"+"资产配置"+"适当提领方式"+"再平衡"退休计画策略&
持续更新,我们明年见~~~