日前刚完成DTC，小小心得分享
前言：基础知识及作法我是爬文跟Google后照着做，这里不详述其步骤
1. 历时约四、五个工作天
7/1 送出申请：富邦现场，TD用Message Center 送出亲签的TDA 139 影像档
7/3,4,5 为周末假日及美国独立纪念日补假
7/8 收到Message Center 通知完成，同步确认富邦股票归户并收取一档US$25的费用
2. 填表所需的资讯
富邦所需的都可以写信问TD客服，要注意的是
a. account name vs client name
account no. vs client account
问TD都是同一份资讯：你在TD的户名跟帐号号码
我一开始误会有一组应该是TD在DTC 的户名跟帐号号码(被富邦提供的资讯误导)
其实不必要，填一样就好
b. 富邦另外需要电邮做联系(名字跟电话反而不需要)，表格没有是口头被要求
这边提醒一下。所以最后资讯如下:
联络人：Transfer Team
联络人电话：800-669-3900
[email protected]
c. 股票的CUSIP，History & Statements 里的confirmations里面会有
成本也是从这里出
证券名称我也是抄confirmations里的:亦即 VT 我写成 Vanguard TT Wrld ST ETF
交割日不写，原本我以为是我在TD 交割的日期
但营业员说这边指的是要交割到富邦的时间？？
d. 富邦的时间都不压
复委托帐号留空 (我照系统上的填，营业员说有误，后来干脆请富邦填)
e. TD 的 TDA139 form:
symbol/CUSIP 我只写VT两个字，没像写在富邦那边那么搞刚
receiving Account title我写 "Fubon Securites Co. Ltd. (to 我身份证字号)"
对TD 来说，除非有对过我给TD的报税编号，不然TD 应该不知道接收方是否真的为我本人
在7/1送出后， TD 并无特别打电话或再问过我其他资讯
7/8就成功转移了
下一篇，再来分享关于富邦复委托及TD、嘉信接下来的规划

谢谢分享

感谢分享，富邦收25，TD有收费吗？

感谢分享

恭喜回到复委托的伟大航路~付个0.15%的手续费，就可以把心思专注在投资上，这么划算的事情，懂的人自然懂。

这个要推一下...很久以后也要用的

DTC转回来应该只有卖出的时候要charge手续费吧？

据说永丰不收费。

请问海外券商部位转回复委托会不会有税的问题？

转复委托后TD就不负责当年税的问题，有可能被踢皮球

如果不考虑税、手续费，是不是国外卖掉汇回台湾再买比较简单？不过金额够大的话，手续费是一笔钱，不过转念想想，1000万也才charge 1.5万手续费其实也没多多少

谢谢

1.5万没有很多的话，汇给我花好吗？？？

国外卖掉汇回再买？会更贵吧？

1000万手收1.5万没多少无误 汇给你花要干嘛

卖掉汇回台湾再买会有时间差

1.5万让券商帮你解决很多事情 给你能干嘛？笑死

遗产程序到底能处理到哪里?没遇到还真不知帮到多少

海外卖掉部分再汇回可以用较低手续费实现部分资本利得，减少未来复委托卖出要缴的海外所得税。

我当年DTC回富邦前事先买卖一次，实现获利再回台参考看看，DTC富邦复委托可以争取看看免费用

海外卖掉再买回, 再DTC汇回, 一样实现资本利得

15k给别人能达到目标 给你有什么产值？