[请益] 复委托分批买入，实现损益时如何计算 ru83n94x87 PTT批踢踢实业坊

[请益] 复委托分批买入，实现损益时如何计算

楼主: ru83n94x87 (...........) 2021-06-29 12:37:03

假设某人分批买入
2018年买第1笔A股 1000股目前损益+100万
2019年买第2笔A股 1000股目前损益-300万
2020年买第3笔A股 1000股目前损益+200万
目前总损益是0%，0元
此时卖出1000股A股券商给的实现损益应该会是+100万而不是0元?
如果某人今年所得460万
可不可以跟券商讨论先卖出第3笔A股实现+200万
基本税额正好660万<670万所得额
目前常见的复委托富邦、大昌、永丰都是先买入的股票优先卖出实现损益吗
还是可以自己选择先卖出哪一部分的损益?
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原本考虑将复委托美股VT全部转换成VWRA，
因为参考鲁爸财富自由文章https://luffydad.com/vt-vs-vwrd/
要持有超过1年英股才会优于美股
但发现当资产到达一定程度时，假设资产5千万平均年报酬6%约+300万
可能每年年底都要卖出再买入实现损益
避免所得(假设年所得360万)+海外所得超过670万。
这样每年进出的话VWRA就没有比美股(VT or VTI+VXUS)好了?
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另外请问基金有这种服务吗，虽然内扣费用比较高
可是若可以提供这种服务的话
(可以自己选择先卖出哪一部分的损益，例如文章开头的第三笔)
也许也是可以投资的选项(比较好控制基本所得额)

作者: alex1973 (alex1973) 2021-06-29 13:04:00

美国券商可以设定是 FIFO 或者 LIFO，台湾的复委托我就不熟了

作者: avigale (阿比盖尔) 2021-06-29 13:07:00

走美国就不考虑这种操作？

作者: huazy8273 (yao) 2021-06-29 13:24:00

ib 按 tax optimizer 可选 LIFO FIFO 还有一堆其他方法但没实际用过等高手回答https://i.imgur.com/CZJqpkS.jpg

楼主: ru83n94x87 (...........) 2021-06-29 14:04:00

谢谢，考虑遗产税跟家人处理方便度所以没用海外券商不然海外券商免手续费，每年年底算准基本税额quota卖出再买进方便很多

作者: PKChiu (一颗好球) 2021-06-29 14:37:00

我是觉得资产五千万的时候，用现金流小于670万就好也够用，就不用考虑报税不好意思，我说废话了，呵呵

作者: m86684686 (bear) 2021-06-29 15:03:00

看不懂为何一样都复委托，每年卖出再买进，英股没优势抱歉眼残看到连结了

作者: ken812025 (右名) 2021-06-29 17:48:00

TD 也能选FIFO 或是其他的 EX:成本较高先出

作者: SweetLee (äººç”Ÿå¦‚æˆ²) 2021-06-29 19:31:00

那篇文章写一年内卖出再买入吃亏的原因是买卖价差那你同时卖出买入不就没价差了吗？

作者: slchao (slam) 2021-06-29 20:40:00

假设年收300，海外收入500，会因为海外收入，增加缴税额吗？

作者: alex1973 (alex1973) 2021-06-29 22:28:00

楼上把数字带进去报税软件算算就知道了, 但是我赌是一毛都不会多

作者: pttccbbs (中华电信) 2021-06-30 07:37:00

每年，复委托会帮你自动结算损益直接在系统里，所以跑不掉，不过，这也有好处，很明了，每年都结算

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