（虽然不与投资直接相关，但本板网友似乎是与此问题相关性最高的族群之一。）
https://www.facebook.com/winni328travel/posts/3279149645505704
这是33岁退休的Winnie，
主张在台湾不买其他医疗险。
我整体盘算也觉得该把健保之外的医疗险取消。
可是当初买的都是当时PTT保险板所推荐的最佳实支实付产品，
有的产品如今还停产不卖了，且没有其他条件同样好的替代品。
（如果保险公司是因为觉得不够赚而停卖，那么对续保的旧保户而言是不是有点值得？）
取消觉得有点可惜。
我认为我的经济实力高于这风险值。
但只怕有我想像不到的医疗支出（最高到什么地步）。
（P.S. 我是立定志向要在年老卧床后一个月内死掉的人。）
尤其这些实支实付产品只保到65岁。
可否请台湾财富自由者分享一下你的做法呢？谢谢。

年老后想1个月死掉 请先签ACP 不然医师会让你半死不活

当然是N年前就签了啊 这是最初阶的功课呢

去年已退休，就等开放旅游以后展开20年的环球之旅。目前医疗险配置是“月缴988加入健身工厂银卡会员”，这段锁国期间每天去健身房运动，已减了14公斤脂肪还长了3公斤肌肉，体重回到大学时期但是体能更好了。仪器测量出来的身体年龄比实际年龄要年轻10岁，没意外的话再过半年身体年龄可以回到33左右。988的终生医疗险，保吗？

医学临床上容易遇到的可能是抗癌的标靶药物每年300万左右但通常吃不了几年 其它最贵的手术大概60～100标靶通常是以月为单位

财富自由的人不需要保险吧

改针对大额花费的失能及重大疾病吧，医疗实支理赔额度对财富自由的人应属九牛一毛。

那篇应该是终身医疗险买好买满吧…一人一年纯医疗3.5万实在是太贵，如果买定期保费腰展

有保险版 你来这边是统三小???

以台湾来说实支实付就足够了医疗险没有必要买终身的，定期的实支实付可以cover健保以外的支出即可

有CFP版

美国保险体系跟医疗系统挂钩太深 算特例吧在我有限的知识内 台湾你想得到用得到的顶多几百几千万财富自由当然可以自己负担 甚至你找不到医疗险可投保跟台湾的第三人责任险一样 保险内容只保你自己能负担的你负担不了的 保险公司也不保...

年老卧床，我也觉得早点挂会比较好

虽然努力健身还是有机会用到医疗险的，还是会有意外。我以为我练的头好壮壮，结果莫名其妙过年前牙痛变成住院开刀花了快10万。

如果是一个人的话这种思维就好了没问题但如果有家人小孩又是家庭支柱 就要考虑保险去保护家庭支出尤其这里是海外投资 处理海外遗产的难度比台湾高很多倍之前才有新闻说有人过世在海外有两千万 遗族弄到最后放弃继承不保险当然也可以 每年的免税赠与额度可以好好利用

保到你觉得不划算的价格就可以停掉了

穷人买不起保险 有钱人不需要买保险有钱人生病全部用最好的外劳要请几个都行 反正老子有钱

我有留一笔流动资金在台湾 理论上请律师处理遗产应该怎样都够了

实支只到65吗？终身险当下就不足了

讨论统计没意义，首先医疗险跟过年买刮刮乐一样是负期望值，但是你要思考的是没错这些病在年轻时是不容易得，但是对于得病的人中奖率就是100趴而且没办法补买保险

不是统计问题 主要是如果保险能涵盖的风险你可以轻易承受 那这个保险对你就没意义

有2000W 应该是不用买保险了，足够cover所有风险若没有2000W的财富自由应该怕怕的吧XD

车辆超额还是可以买一下 买个3000 没多少钱

如果还考虑医疗险 表示财富还没自由

医疗配置：每周三次 5 k run

财富自由至少也要有30~50M的可运用资产,不买保险是ok的

财富自由那种几十万的保险当然没啥用 第三人 意外险(要是意外死亡钱还没赠与完 抵海外遗产和程序费用) 还有一个很不错的叫做残扶(长期间)不过今年都停了剩下就看你要不要保重疾 抵癌症 标榜很多都有健保 而且吃不长 真正贵的是拼免疫疗法 比如nk…不过保险没p用保险就是分担风险 除了意外险和第三人 基本上是给没那么富的人用的 当那些钱对你已经不是什么风险 当然不用保…还有有综合规划版…和保险版 虽然你是说不保 但那边就是讨论保险的地方 至少可以听到不同的说法来这我觉得只有意外险当作海外投资避险 有关联而已举例某人就不保甲乙丙式 一来买的一般房车较便宜 坏了自己修或再买一台就好 车子要大坏可能得先担心人…2000w不够吧

我也不买医疗险，穷人买不起(直接赌自己身体健康)，有钱人也不缺那点钱，买这种负期望值的东西干嘛？不如拿来买股票

楼上这样说并不恰当，保险买不买本来就不是看期望值的正负。而是风险是否能承受。