原先个人是透过Firstrade进行交易,但是由于九月份的骇客风波,加上十月份起美国券商
开启的零交易手续费大战,在考量资产已到一定额度,加上个人经常往来海外确实有国际De
bit Card的需求后,便决定转投入Charles Schwab(嘉信)的怀抱啦!
整个转户准备流程参考了许多板上先进的分享,因此同样提供自己的经验,并补充一些在之
前相关文章中推文常见的问题供版友们参考。
=====开始开户流程=====
1) 2019/11/04 (MON) 完成Charles Schwab线上开户申请,收到WEB ID启用确认信,并同时
登入系统上传Debit Card及支票申请书。
2) 2019/11/05 (TUE) 收到系统回复信,确认Debit Card及支票申请已同步进件。
3) 2019/11/07 (THU) 收到系统信件,告知已正式开始进入开户流程。
4) 2019/11/08 (FRI) 收到客服联系信件,提供开户案号,告知可主动电话联系回答开户问
题,或是静候专员联系。当日立刻主动致电,完成开户问题答复。
5) 2019/11/11 (MON) 接获专员联系,确认身份资料及联系方式。
说明:由于我目前在海外工作,因此当时开户填写的联络电话并非台湾手机,必须进行复查
,进行说明后,客服请我额外提供台湾电话号码,并注记于系统内。
6) 2019/11/12 (TUE) 收到系统确认信,告知帐户已成功开立,可转入资金开始交易。
=====完成开户,五个工作天=====
7) 2019/11/13 (WED) 于Charles Schwab线上系统申请资产转移,将Firstrade资产全额转
入。
8) 2019/11/15 (FRI) 收到Firstrade系统信,确认是否有要进行帐户资产转出动作,回信
确认执行。
9) 2019/11/19 (TUE) 收到Charles Schwab系统信件,确认转户完成,所有资产包括股票及
现金皆已显示于帐户内,但无正确历史资料,无法显示购入成本。
说明:转入股票为“整数”,原先于Firstrade投资时透过股息再投入计画买入的小数点股
票会由券商自动先行卖出,并入现金部分一起汇入。
=====完成资产移转,三个工作天=====
10) 2019/11/20 (WED) 透过Firstrade系统下载交易纪录,透过Charles Schwab 系统内的
信息中心直接上传附件,申请Firatrade USD 75的转户费用补贴。
11) 2019/11/21 (THU) 交易历史纪录完整转入,于Charles Schwab系统内已可正确显示所
有股票买卖纪录及成本。
12) 2019/11/22 (FRI) 台湾收到FedEx快递寄送之VISA Debit Card,透过电话语音系统完
成开卡手续。
13) 2019/11/25 (MON) 于Charles Schwab系统内显示USD 75补贴金额直接全数入帐,中间
未接到任何询问或联系。
=====全数完成,共计十四个工作天=====
整个开户流程中几次与中英文客服联系感觉都非常良好,除了中文客服电话有时有点难拨入
,需要等待一段时间外,整体服务品质非常满意。
另外Charles Schwab不论是线上网站接口或是手机APP的质感跟内容、功能,我个人认为都
远胜过Firstrade,的确有展现大家风范。
近日刚好又传出嘉信并购TD的消息,看来应该就会在嘉信长长久久的待下去了!