照着以往约定电汇的方式透过合库网银汇出，晚上看firstrade想说怎么不像上次汇款一样
当天就到，没想到是恶梦的开始。
隔天合库银行的行员打过来说因为现在洗钱防治法变严格的关系，发现我的名字跟国际的黑
名单有相似，要我提出护照证明。 交了之后隔了两天还是没有入账，再打去问，发现现在
换台湾花旗银行(合库透过花旗做电汇)要做审核，请合库帮忙证明我不是洗钱黑名单;接着
过了一天再打去问换纽约花旗要台湾花旗回复我的帐号没有问题;
总之一个礼拜了。我的钱还卡在纽约花旗不知道怎么办，想请问有人发生过类似情形吗？重
点是只是某个不知道哪里的人英文拼音跟我名字很像该不会我以后国际汇款都要这样吧？那
到时候汇回台湾不就更难证明?请有经验的前辈可以救救可怜小弟TAT

这种事麻烦的是和你说话的人不是有权限的人 都只是转述之前说过如果没有自己解决问题的能力 钱进海外是有风险的

我绝得这个真的超瞎 全世界英文名字相似的那么多照他们的处理方法一堆人都不用汇款了

最惨的是卡在银行牠也不会主动通知你

主要问题是我只接触的到合库分行的专员和firstrade客服卡在台湾花旗跟纽约花旗只能透过合库代为询问尤其纽约花旗又有时差，真的完全接触不到

我觉得这种通常有什么误会，可能是帐号被盗，一定要自己狂打电话追才知道

如果是同一家公司不同部门 狂打电话也许会有用现在他的资讯是从美国花旗-->台湾花旗-->合库 一层层传过来 狂打给合库没什么用 就等吧 我看FT的收款银行是BMO希望美国花旗放了之后 BMO不要再来一次处理这种事有几个困难点 1.有权限的人不对外 2.只会给粗略的理由 不会跟你说违反什么规则第几条3.建议解决方法是一层层传过来的 不知道有几分失真

想知道怎么解决~

这遇到真的超衰...

遇到这真的无言 祝早日解决

我觉得目前看起来还是会入帐，只是要很长的时间但我想到的是日后汇回少了台湾窗口帮忙联络应该更困难如果今晚还没有入帐，下周一我就要请银行帮我把钱退回来直接认赔去复委托了，因为我真的找到FBI公布跟我一样名字的国际金融犯，我不太想再冒险了

改名吧

我有个学弟最近在合库得活存金融卡被盗刷，结果合库没拦截提前通知合库还没拦到，还好合库说确认不是本人在国外刷的听完故事我也是一脸黑人问号，合库真的要加油～

再烦请告知后续处理方式

之前曾经做过AML的相关业务，电文放行真的很容易中黑名单，一笔款项要一周以上解款是真的有可能

钱已经在路上，不是要退就退的！申请退回，反而中间行会怀疑你有问题，他们有权不退回款项的！

现在洗钱防制很严格，银行的数据库都是国际的！有相似度达到一定比例都要解释！讨厌的是有时候会和对岸的一样！

名字一样也太虽了…上次我也是被洗钱防制的理由拦截，但其实也没怎么办，就等了七个工作天左右吧，无语…

因为时差的关系，两边联络都很花时间，无解

祝原po 早日解决阿~

从10/25汇款到11/8凌晨终于入账了，真的好煎熬

恭喜原PO!后来有要再补什么资料吗？

后来仔细问合库，纽约花旗一共来回要求提交资料三次，第一次是国籍，第二次细问了住址等基本资料，第三次是汇款目的和受款人关系，光在那边就卡了一个礼拜

可喜可贺！

透过合库汇款也是一波三折+1 但原因跟你不同 以后不会再用合库做汇款行