[心得] 复委托/海外券商/台股ETF比较

楼主: edkoven (阿调)   2018-05-26 18:19:20
我一直以来都是指数型投资者,从2011年开始使用FT,中间有买过台股ETF 0061,00646等
到两年前复委托交易费用降到0.2%,也开始将一些资金放到复委托,所以这三种投资方式
都有一直在使用。
这边很多文章都非常专业,本身受益良多,可是发现大部分的人都跟我一样潜水爬文而已
所以OP一下这几年的交易心得,希望能让更多的人浮出水面一起讨论,一起前进海外股市
交易费用已经有人整理这边就不多说,单纯分享这三种投资海外股市工具的使用心得
1. 台股的海外股市ETF
不得不说我对台股海外ETF(非0050)是非常失望的,我本身是很懒的人,办理海外
券商不是难事,可是每次要换汇再转汇到FT就觉得很麻烦,所以台股刚推出S&P500的ETF
我就立马去买,管理费比较高但方便许多,多付一点费用我可以接受,而且有
多的工具对投资者总是好事
但我发现台股ETF的追踪误差很大,因为我同时有海外券商ETF一比下就十分明显
尤其是0061,一开始我还以为是时间差和计价币别的关系,后来去ETF网站查追踪误差
排名,果然误差的有点夸张,你管理费收高我OK,但追踪误差搞成这样是搞屁
而且台股ETF还有折价幅度大,交易量低的问题,买卖时要额外承受流动性的风险,这些
都是我不能接受的。
我现在只持有00679B,因为它不会被课税加上管理费够低,去年是第一次配息,今年
报税时特别看了一下真的没有列在所得当中,所以应该是不会被课税
2. 复委托
前面说过我很懒,所以听说复委托费用可以谈到比较低就去办了。这几年用下来我最感冒
的就是永丰的交易接口不好看又难用,而且还有15分钟的报价延迟,有时候我看FT价格是
15.1,永丰复委托却是15.3,害我都要开FT的页面查即时价格,再到永丰复委托下单
而且成交回报和调整委托单也是延迟好久,不像在FT下单快又准确
这对部分投资者来说可能是致命的缺点,但我本身交易频率很低,通常只会买入持有
所以我觉得还OK。另一个缺点就是交易员一问三不知了,我问个简单退税问题都要问主管
主管也搞不清楚,后来我就放弃了只能自己GOOGLE
3. 海外券商
海外券商只使用过FT,我是觉得它接口好看资讯也蛮清楚的,缺点就是钱汇过去或是
汇回来都很麻烦,海外券商跟复委托费用好像没有差很多(?),所以现在新的投资
资金都放在复委托。因为FT可以买到的ETF还是比较齐全,还可以买APPLE,NETFLIX
之类的股票感觉就很酷,所以我是打算退休之前都用不到的资金,就放在FT
被动型投资最重要就是资产配置跟降低交易成本
我的资产配置大概是台股(包含0050)50%,国外ETF(VTI为主)40%,美债&现金10%
虽然美股被课30%是个硬伤,可是想想我在台股买个中华电配息4~5%也是会被课20%
算起来在台股还被课比较多税,加上美国还是世界经济火车头,台湾经济则是前途不明
所以我想前进海外股市还是优于台湾的,以后打算逐步降低台股比重比例
以上是我不专业心得分享,不知不觉打了好多XD,希望有更多的人出来分享,我说的部分
如有错误也请指正。
作者: opm (活着堆好积木)   2018-05-26 18:47:00
海外来源所得的问题是基本税额啥,100万以上要申报,670万核课基本税额,赚的钱多的话再注意下?券商还是银行啥对这种东西应该有另外开单
作者: nikolu (Niko)   2018-05-26 18:56:00
我也是很懒的人 XD 永丰的烂不用再多说了,唯一的好处是当初有拿到0.2%是真的很划算。目前最大问题就是他的上手特别股会预扣,刚好富邦特别股上了,小买一点玩玩。
作者: kichikuou (鬼畜王)   2018-05-26 19:13:00
台湾...投资环境不优,希望金融业思进取,好好改进囉
作者: chienshih (chienshih)   2018-05-26 19:16:00
问一下为什么FT钱汇回来会很麻烦?
作者: TheObServer (理性主义)   2018-05-26 19:54:00
台湾金融业界面跟效率真的废到笑 手续费还比较贵
作者: ndd2 (ndd2)   2018-05-26 20:09:00
00679b追踪也超烂
作者: ogkw (我是一隻鴨)   2018-05-26 20:21:00
好奇怎重VTI,而不是VT
作者: Gyin (Gyin)   2018-05-26 20:47:00
00679b烂怎么说?
作者: narowang (Naro)   2018-05-26 21:10:00
要问问题不能问营业员(通常一问三不知)要去问交易室交易员
作者: iverboy (WW)   2018-05-26 21:53:00
用富邦很久了,我觉得还满好用的
作者: kitten123 ( )   2018-05-26 22:13:00
感谢分享
作者: kitune (狐)   2018-05-26 22:27:00
第一点真的非常有感觉 我就是这样被气到才开复委托是说问个很基本的问题 走复委托 如果到时清算海外股票汇回来前还需要做申报动作吗? 我看税单好像有海外所得
作者: roberchu (泽泽吃炸鸡)   2018-05-26 22:33:00
......台湾的SP500 误差2% 不如不要卖 完全就是来闹的xD一年2% 复利起来吓死人......
作者: AYLiu (买一套好喇叭)   2018-05-26 22:36:00
富邦会自动退税 加 etd 不扣税 无敌
作者: nowar100 (抛砖引玉)   2018-05-26 22:40:00
海外所得是要自己报的,不是税单没有就代表不课税唷
作者: stevensevens (steven7)   2018-05-26 22:42:00
感谢分享,但是复委托到底哪个有自动退税呢?!
作者: yaosh (自然就好)   2018-05-27 00:08:00
富邦复委托好用
作者: stanley386 (蛋杰克)   2018-05-27 00:14:00
感谢分享!我也是用即时网站看价格然后再永丰下单,会滑价
作者: awss1971 (令狐冲)   2018-05-27 06:32:00
海外券商汇款要转汇比较麻烦,但这也是好处,我就是把海外券商放的ETF资产当成长期投资,我还准备再放个十年~~
作者: norikko (水妖)   2018-05-27 08:34:00
富邦的复委托手续费也是要用谈的吗?我对于这种已经很贵了还不透明的收费机制很厌恶...
作者: kingof303 (干战玄)   2018-05-27 09:11:00
富邦自动退好 但是手续费要先谈好
作者: jason613811 (yi_siou)   2018-05-27 10:28:00
大昌有即时盘,价格也好谈
作者: hijacker (懒人一枚)   2018-05-27 11:53:00
0061是比较复杂 所以追踪度极差
作者: kipi91718 (正港台湾人)   2018-05-27 17:17:00
0061的估计净值应该是看香港市价 不是看对应ETF净值所以才会非常奇怪。 不过我要买就是买006207了
作者: iverboy (WW)   2018-05-27 19:28:00
006207比0061好太多了我只买006205股期,交易时间长很多成交量也还可以
作者: levirrrrr (兵长)   2018-05-28 05:39:00
复委托自动退税是看上手券商吧,永丰有些ETF也会退,版上很多人分享过了
作者: tooth9 (牙仙)   2018-05-28 20:57:00
00692怎么没人提
作者: GirlWhoCode (GirlWhoCode)   2018-07-09 01:37:00
请问富邦谈手续费 大约一年要多少资金投入才能谈呢

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