我学你将美元负债换成日币负债
在昨天总算正式交割完成
(目前IB货币T+3,股票T+2)
结果赚了利息
(一天少扣约2.5美元包含六日)
赔了汇差,一个星期就赔了约600美元......
UJ从原本112.77变成剩下111.66
结论是外币汇率波动>>>>>>>息差获利
然而不管是USD/JPY或是EUR/USD都是全世界最拥挤的外汇交易
也就是说波动性都很大...
※ 引述《csjan (...)》之铭言：
: 感谢TD更改免佣ETF策略，让我发现IB这个新世界XD
: IB 系统灵活又复杂，我是看官网/ptt/对岸的雪球 来累积知识
: 这里分享一些外汇操作心得，请版友帮忙看一下有无观念错误或什么盲点
: 首先，若我有2000镁现金，在IB的reg T保证金户头里，我最多可开2倍杠杆(隔夜)
: 也就是持有4000镁的股票，负债2000镁，然后付2.66%的美元利息
: 但相比之下，日币的利息只要1.5%
: 因此可将这2000镁的负债，转换成日币的负债，然后付1.5%的利息
: 这边可能会有个小问题，若日币升值50%，利息会不会要付1.5%x1.5=2.25% ？
: 但其实IB会把日币利息继续滚入日币负债
: 所以只要不把日币赎回，汇率变动问题不大，重点在于日币本身的计息
: 另外，由于欧元的利息也只要1.5%，所以我打算这样操作
: 把上面说的2000镁负债，分别转换成1000镁的日币/欧元负债，如下表格
: 美元负债 换成日/欧负债 镁对日/欧汇率
: 日币 -$1000 -￥110,000 110
: 欧元 -$1000 -€900 0.9
: 接下来，如果日币对美元贬值且欧元对美元升值 (or vice versa)
: 假设分别贬值/升值10%好了，则可以还清日币负债，并再借入欧元，如下表
: 原$负债 ￥/€负债 原汇率 现汇率 $负债 损益$
: 日币 -$1000 -￥110,000 110 121 -$909 $91
: 欧元 -$1000 -€900 0.9 0.81 -$1111 -$111
: 再借
: 欧元 -$1000 -€810
: 也就是说，如果日币贬值10%时，清偿日币可赚$91
: 但还是有$1000的融资需求，就借入更多欧元，然后可以比之前便宜€90
: 以上看起来是吃饱太闲的操作，但似乎是没什么风险的免费午餐
: 平常不用管汇率变化，反正目的是日币/欧元的1.5%利息
: 在日币/欧元 对美元升贬值差异很大时可以操作一下赚点小钱
: 只有未来要把美元资产全部结清时，才有汇差的问题
: 但在这之前，买卖日币/欧元的来回操作应该已经抵过可能的亏损了
: 想请问这样的作法有没有什么大的盲点或问题呢？
: 另外想问一个问题，
: 我前几天SMA帐户在收盘前好死不死刚好-10镁左右
: 结果被ib清算了将近7000镁 @@"
: 官网好像只有写维持保证金不足时会清算到补足保证金
: 但好像没有写SMA为负时的清算规则，刚想问客服又在系统维修
: 请问有版友知道相关规则吗？