若以嘉信转换TD较常投资的免佣:
VTI -> SCHB
VWO -> SCHE
BND -> SCHZ
VNQ -> SCHH
TLT -> SPTL
.......
若以TD新增ETF转换较常投资的免佣:
VTI -> SPTM
VWO -> SPEM
VGK -> IEUR
VEU -> SPDW
BND -> SPAB
BIV -> ITE
VNQ -> USRT,REET
TLT -> SPTL
依其投资习惯与喜好可做些策略:
1. 若偏好TD原免佣ETF及考量流通量
可考虑保留原资产配置8成
退税型如债型ETF留在TD
一般型如股票ETF可放在嘉信
另外2成买进替代的ETF做为资产比重增减调整
2. 可按照原PO同一支以替代的免佣ETF分批限价单买入
3. 当替代ETF到达一定比例后 再卖出替代ETF 买进原配置ETF
如此可达到原PO分批买入
也能降低多次交易所衍生出的手续费问题
就个人而言 券商及ETF会考量几点:
1.公司信誉及规模流通为优先
2.长期绩效
3.管理单纯
4.变现容易
=>资产到一定规模后以国内复委托为主(8成)
再搭配国外券商做资产再平衡(2成)
以上谨供参考~
※ 引述《zijumppt (zjium)》之铭言：
: 原文恕删
: 本人投入ETF美国卷商约5年,还是个奈米户(每年8000大约分四次),
: 看着板上的推荐,期间开设了TD和嘉信(SC),得知TD交易要收手续费了,
: 本人又喜欢同一支用分批限价单到价买入，这对我来说相当不利,
: 故利用假日好不容易找到对应的ETF,给大家做转换的参考
: ETF后数字为分配比例
: 原配置:股VTI27+VBR5+(VEA23+VWO5)+VSS5+EFV5+VNQ5+RWX5债IEI5+BWX5+TIP5+WIP5
: 对应后:股SCHB+SCHA+(SCHF or CWI)+SCHC+EFV+SCHH+RWX 债SCHR+BWX+SCHP+WIP
: 大家可能会吓到我奈米户还分这么多,因为总有一天我一定会脱离奈米户,
: 所以一开始就很分散,但顾起来真的有点累所以想将VEA+VWO=VEU,就找到了CWI
: 但CWI的流通量和规模都偏小,但纯比流通的话WIP更低,
: 而SCHF流通量就高过CWI,但会失去新兴市场(VWO)的比重,且跑过回测SCHF是比较好的
: IRR差异不到0.5%,该选SCHF还是CWI?
: ps.对应后改变的都是跳到嘉信的免佣ETF,
: 稍微对了下TD新制后的免佣ETF流通量比不上嘉信
: 想问版上专业的大大们,流通量和市值规模要大到怎样的程度比较保险,
: 还有更好删减的做法吗? (不想只删到1.2只)
: 欢迎大家一起讨论