我的海外指数投资及资产配置小结
时序:
2011~2017
前言:
2011在网络上看到绿角网站上介绍海外指数型投资，其实当时我就是个被动指数投资者，
当时只有投资台湾指数ETF也就是持有0050，0050是在2008年金融海啸时买入，一直抱到
当时2011年，获利颇丰(近七成)，所以当看到绿角介绍后才知道原来国外有更好更便宜的
被动指数投资标地，之后请绿角介绍下，我在2011年5月在firstrade开了第一个也是目前
惟一的海外券商帐户~
历程:
一开始因汇入钱不多，所以在2011到2013年算是海外资产配置建构时期，中间也针对配置
做了一些调整，一直到了2013年才有了基本雏型如下
VT:10%
IVV: 30%
FXI: 30%
VXUS: 30%
2013年也开了股利再投资功能，2013到2016年中间也汇了几次款，不过基本就是将投资部
位放大(配置比例不变)，到了2017年考虑海外投资部位占全部资产有一定比例，加上年纪
及后续工作收入考量，在今年3月将全球投资比例增加，资产配置重新调整如下
VT:40%
IVV: 20%
FXI: 20%
VXUS: 20%
小结:
以昨天市价计算，总获利约29%，其中
VT: 获利6.33%
IVV: 获利75.93%
FXI: 获利7.45%
VXUS: 获利23.7%
IRR就没算了也不会太高，主要是2011年到2013年汇款金额并不是太多，除了配置还在调
整外，也可能初期对于海外投资也还是尝试的心态，现在回头看如果能在2011年初期一次
买足获利会更好，但我不是神仙自然也无法早知道
心得:
一样，这样投资结果对我而言，就是持续加强我对被动指数投资的信心，这六年来我在被
动指数上花的成本就是，汇了八次款但汇款费用firstrade都补贴了，另外加上firstrade
收的手续费(其中IVV,FXI免费)，当然30%税都缴给美国大叔，这部份就躲不过了
实际上海外被动投资获利金额虽没有我原有持有台湾指数0050多，但对于我个人在资产配
置及风险分担上极有帮助，毕竟0050只是新兴市场中单一国家股市指数ETF，在风险评估
中还是属于高风险的市场
感念我的投资路上有太多曾经帮助我的人，故分享我的投资小结也给想要进行被动指数投
资者参考~~感恩