http://money.chinatimes.com/news/news-content.aspx?id=20140429001808&cid=1209
2014-04-29 07:57 时报资讯 【时报记者陈奕先台北报导】
金管会昨(28)晚表示，永丰银承作衍生性金融商品业务违反法令并有碍健全经营之虞，将停止该行新承作TRF(Target Redemption Forward)商品交易一年，并且要求该行惩处相关失职人员。
人民币、日圆汇价波动，造成银行财务行销部（简称TMU）业务客诉激增，迫使金管会检查局先前针对TMU业务量前7大国银，启动专案金检，昨日宣布对永丰银TMU业务缺失开罚，市场认为金管会希望借此案杀鸡儆猴。
金管会表示，永丰银办理TMU业务，于承作高风险之衍生性金融商品交易时，未充分揭露商品内容重要事项及风险承担事宜，且未落实执行“认识客户”（KYC），包括未妥适评估客户风险承担能力与商品之适合度、核给客户之交易额度未考量客户实际交易需求与风险承担能力，并有不具办理衍生性金融商品资格之人员协助销售衍生性金融商品，有碍健全经营之虞。
金管会指出，将禁止永丰银自处分生效日起新承作TRF商品交易一年(但不包括既有客户停损交易)，届期未改善，应至本会认可缺失改善后，才能恢复承作。
另外，金管会说，也要求永丰银惩处相关失职人员，并且检讨TMU业务奖酬制度（包括已发放奖金的妥适性），同时要求该行总经理承诺办理相关商品的改善及拟具与客户协商和解方案。