小弟不才，009数金被抓去写青创。
动拨后遇到资金流向的问题。
客户是独资户，将青创的贷款转到他在玉山的个人帐户，我在做金流的时候请截他玉山的帐户明细给我做报告，但是客户表示他不想也没有义务配合我这个要求，理由是个人帐号明细很私人他不愿意提供
但授信襄理又表示，没有明细被稽核扣分怎么办？
然后我去问认识的稽核，稽核说客户不提供就不提供，“于备注字段具体详述资金流向之查证方式”
我照稽核的方式写了，但授信襄理一直跳针不盖章
请教各位前辈遇到这种状况有没有 Plan B
作者:
Trybeer ((踹比尔))
2022-06-08 16:58:00要这样控管根本一开始就要专户控管了-.-。都汇到别家了谁理你
作者:
leeccc (英小)
2022-06-08 17:41:00他总会临柜汇款或网银转 临柜就调传票 网银就调系统资料或报表 有帐号跟他要个封面存摺
作者:
ms905 (ms905)
2022-06-08 20:59:00没倒没抽到就没事,但不是不能转到私人帐户吗？
作者: dakara ( ) 2022-06-08 22:19:00
核贷条件没有绑金流控管（专户，提供明细等）吗？若是，你拿客户没辙。好奇你后面覆核和审案当初怎么也没提醒你？
作者: asheng (Asheng) 2022-06-08 22:37:00
你当初申请就要先讲，通常不愿意提供 都是拿去投资用了
作者:
jaik (Devil)
2022-06-08 23:01:00不盖章就不急的意思 不用在意
作者: wawa69 2022-06-08 23:22:00
独资户是没有人格的独资意思？
作者:
a98756538 (a98756538)
2022-06-09 16:54:00不是都会签切结书吗？切结有需要的时候要提供，不然就会进入到加速条款。不过通常都检核第一手而已啦，很少再去看到下一层的资金流向
作者:
jamupme (james)
2022-06-09 21:11:00硬要扒粪 7成以上的贷款都违规
作者:
young123 (young)
2022-06-10 08:09:00他转入的帐户你们查得到帐号 他说是他的他行帐号 你们跟他要个存摺封面影本不就好了？ 有必要要明细？？
独资的企业户的钱汇到负责人帐户被查到是要补税的，去年南区国税局抓很多，除非你有特别名目
作者:
Trybeer ((踹比尔))
2022-06-10 12:24:00独资企业没法人人格汇到个人没问题
独资跟一人公司不同～我觉得独资汇负责人帐户没问题～
作者:
kaeyo (谦UN武直)
2022-06-13 08:23:00查一下稽核表有规范到明细吗 流向应该只要封面佐证就可
作者:
AAABBB (饿了就会喵喵叫)
2022-06-15 18:33:00所谓的追资金用途，是要追到最终实质用途为何？为何汇到个人帐户，青创贷款的资金用途应该有写清楚吧，没有包含在原本的资金用途里面的就是不符合，印存摺封面要做什么，印存摺封面叫做追金流吗？ 不符合资金用途客户要还款的。青创贷款的资金用途规定是所创事业有关之资本性及周转性支出。汇到个人帐户有符合吗？要有相关佐证证明相符。实务上作法，如果客户真的要这样，最起码如果要提供他个人帐户跟所创事业之间有一些周转情形的证明（但金检不一定买单）。而且这种政策贷款，政府有给客户比较优惠的利率，照道理应该可以说服客户尽量配合提供单据，不然需要还款、不能享有优惠利率之类的（最好在动拨前就跟客户提醒，要避免后续发生这种状况客户不满）