想请教各位金融业前辈，小弟最好的工作选择是去当理专或营业员吗？这是最好的平台吗
？
小弟之前工作一阵子，后来离职出国唸MBA，最近回国正在找Private banker之类的工作
，但猎人头说以我目前手上有的客户资源，无法到私人银行当RM，因此我才有上面的疑问
．
小弟出社会以来的工作是在证券公司的财管部负责证券通路辅销（基金、保险），喜欢做
的事情是“根据客户自身的状况，推荐适合客户的商品”、“朋友亦客户，告诉他们该怎
么做人生财务规划（除辅导通路外，我也有培养自己的客户）”，薪水来自通路奖金＋自
己客户交易、买卖奖金，所以真的是把兴趣当饭吃，可以一直工作，觉得很有成就感，不
会累．平时大量书籍，如The client-centred financial advisor, success as a finan
cial advisor, financial planning, 被动投资或主动投资等书籍，如此才有办法给客户
建议．尽管台湾金融业环境一直都有利益冲突的问题，我努力站在客户角度，给他们规划
建议，例如客户如果可以自己开海外券商户头并下单，我就不会跟他说开我们家的复委托
，并会建议他直接线上开立国外券商户头，毕竟台湾复委托费用高．
现在念完书，回到台湾了，人生阶段与以前也不一样，需要找一个更大平台，继续往我喜
欢做的事情投入热情与专业．但在台湾大环境、制度下，目前理专或是营业员多半是扮演
著sales的功能，并不是真正的financial planner，想为客户做financial planning，却
有可能养不活自己，所以才想请教各位金融大佬， 小弟最好的工作选择是去当理专或营
业员吗？这是最好的平台吗？
谢谢各位指教

有位在美国华尔街操盘的阙又上先生，也是跟您看到了同样的问题，所以希望在台湾推动专业的财务顾问（真的站在客户立场、没有利益冲突的那种），也许可以考虑他的团队。不过不知道现在有没有职缺就是~

有人在国外金融业经验可以分享吗? 国外有像台湾一样天天IIPO吗?

确定不是小妹？

国外当然也有IPO 但是做法和台湾不同 而且IPO只是整体财富管理业务的一部分而已 台湾金融业完的财富管理只是幼稚园的程度XD

银行端跟证券端的商品差异蛮大的 如果都在证券端 又没有大客户的话 试想你在银行的优势还剩下什么 另外 如果你的部属都请客户去别的更便宜的地方做交易 你当主管的时候会怎么看待这个员工 会觉得替客人想很好 还是觉得这个人怎么没办法用其他方式把客人留下来银行端不要只想着理专 还有企金业务 TMU等更多能碰到大客户 新商品的机会

这是台湾 能割且割..客户不下 就是你死

要怎么领薪水却不做业绩，苦思

offshore PB Taiwan team才是比较好的选择吧

你怎么会有国外唸完书就不一样的错觉

平台来平台去的

你的问题看起来比较像是retail的skill跟客群但是想做high net worth的财管/private banking看你喜欢做第一线接触客人 还是 产品规划retail理专往上走就是channel sales或总行消金喜欢接触客户 往上走就是high net worth 要有人脉

这种位子比较多在香港新加坡吧 lgt pt cs之类的台湾有什么PB吗

要不要考虑一下PE Fund

感觉不太适合pb… 心态不对 会被市场淘汰

这面向台湾我推BOAML的财富管理