※ 引述《yumodk (墨墨)》之铭言：
: 各位前辈好
: 目前我是私立大学学生
: 即将进入银行理专实习
: 想询问我该做什么准备or增加哪些能力？
: 目前爬文是了解到：
: 介绍产品的能力、跟客户沟通的方式、金融商品的专业
: 1、目前了解到的理专工作内容
: 想询问还有什么主要内容？
: 2、证照
: 3、未来职涯发展方向
各位肥宅安ㄍ
小弟是时薪135元的人森胜利组饮料店秘书长顾问仔。
理专厚，我不是很懂啦，不过我还是想分享一下。
1.维护客人关系，找出客户需求，分享市场资讯，提供资产配置建议。金融业就是服务业，你的服务够好，业绩自然会来。
本版看到理专像看到鬼，偷偷跟你说，民营外商客户资产的大小会影响到你分配理专的资历。常常嫌理专不专业，没作用的，是因为他们资产不配拥有资深的理专。
啊如果你说你很有钱，理专却是阿萨布鲁的，应该就是公银了。讲个不客气的，民营外商待不下去的才会到公股当理专。素质就是酱，所以你要叫钱喔，对手如果是公银，EZ。也有困难的地方，那以后再说。
2.证照喔，我跟你能考就考CFP,cfa,股票分析师，厨师证照丙级，调酒，咖啡师证照，想考就考。
有些企业主的董娘，为了不让自己变成只靠老公的人都会去学一些有的没的，你有这些东西金融以外的证照，都是些很好的话题，增加黏着度。那些董娘的身边的理专没有10个也有8个，但是只有你会教他调酒泡咖啡煮饭，你在他心目中就是不一样。如果你天生慧眼，一眼能看穿董娘的包包是新款什么杂志什么秋冬流行款谁谁谁也背过的，这也是一个技能。这个秘书长就学不起来。
3.未来方向。
不是要画大饼，理专的路很大条。
当到top,一年收300-1000都是看个人。当废物得过且过也有100。
转任主管，年收骤降。但是压力转移，不用再每天汲汲营营。
转任幕僚，每天文书处理，杂且做不完但是压力相对没有理专大。
往外
私银挖角。坦白说，这一块蛮看学历和特殊技能。在本土做到top还不一定有机会。不过收入跟时间都是上上之选。
保险ic 忙到靠北，但是自由，收入好像很普，没有压力，面对理专。理专奥起来比一般客人难搞。
基金通路，这个以前听说赚翻，现在还好。外商要跑全台湾，本土大概有分区，范围小一点。常常要讨理专欢心。但如果是大间的基金公司，不用跑就有固定量了，都满跩的。
保经主管，保险主管。当你销售有一定的实力年资这个会自动找上你。所以也不用问，问就是没资格。好处不用背业绩，有人阿谀奉承。毕竟那个地方的风气就是这样。
老板喜欢你许配给儿子或女儿，这个厚...不是都市传说。在身价数十亿面前，3.5年的爱情都唉...只能帮QQ了。
以上都是身边的朋友分享。
我还是继续卖饮料，谢谢唷