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金检查出3案缺失 金管会重罚富邦人寿1260万元
金管会今(2)日再度对金融机构重手处罚!保险局副局长张玉煇表示,金管会于2016年
12月对富邦金控办理“金控集团风险管理专案检查”,发现富邦人寿在2010-2012年海外
股票委外代操,遴选、审议与追加投资部位过程“欠缺审慎确实”,且在金检期间,相
关电子邮件遭到删除,金管会怀疑富邦涉及隐匿,连同该公司在2014年的土地新建工程
顾问标,以及2015年的无线网络服务租赁,遴选关系人富邦建设与台湾固网出线的过程
有作业瑕疵,因此对富邦人寿重罚1260万元,并且限制该公司一年内不得新增委托国外
操投资业务部位。
张玉煇表示,金管会系在2016年底对富邦金控进行专案金检,发现富邦人寿在2010年到
2016年有三项缺失,包括2010-2012年的海外股票代操委外遴选作业、2014年土地新建工
程顾问标案,以及2015年无线网络服务租赁标案。富邦人寿在金检后,也就相关疏失进
行书面答辩。
海外股票代操委外遴选作业“欠缺审慎确实”
首先,在海外股票代操委外遴选作业方面,金管会发现富邦人寿于2010年遴选5000万美元
海外股票投资部位委外代操遴选过程,“没有完整邀约纪录、评估及遴选纪录”,富邦人
寿后续增加委托代操部位过程,对于代操公司是否符合富邦投资绩效,也没有相关评估纪
录,金管会认为富邦人寿相关作业欠审慎确实。
富邦人寿海外代操遴选作业缺乏相关文件,和该公司受金检期间,2010-2012年的相关电
子邮件全数遭到删除有关,张玉煇表示,依据规定,富邦人寿针对海外代操委托遴选,应
该留存相关记录,相关资料显示,上述资料删除时间系2016年金检时,由于富邦人寿在
2010-2012年的电子邮件遭删除,期间和富邦人寿委外代操时间重叠,因此金管会怀疑富
邦金有隐匿情事。
张玉煇表示,根据《保险法》168-1条规定,受检保险机构在主管机关金检过程,所发现
相关问题,未能在期限内报告营业状况者,得处以180-1800万元罚锾,但富邦人寿在行为
时,《保险法》168-1条的处罚上限为900万元,因此,金管会对上述金检疏失系处以最高
罚锾,除此之外,金管会也要求富邦人寿议处失职人员。
工程顾问标案、无线网络租赁标案 招标作业显有瑕疵
除了上述疏失外,富邦人寿在2014年与2015年的土地新建工程顾问标案,以及2015年无线
网络服务租赁标案,均由关系人得标,但招标作业显有瑕疵,以2014年的土地新建工程顾
问标案,该顾问标金额6000万元,该标案在第一次流标后,富邦人寿调高底标预算数后,
并未重新邀标,而是找来第一次招标出价最低的业者(富邦建设)进行议价。
张玉煇表示,富邦人寿后来提高预算数后,底价已经高于参加第一次招标的3家厂商出价
,但富邦人寿并未重新办理比价,仅与富邦建设议价,富邦人寿方面虽然解释,之所以找
富邦建设议价,主要系“另外两家厂商表明不愿意降价”,富邦建设最后出价也低于调高
后的预算数,由于该案属关系人交易,金管会方面认为程序是有瑕疵的。
另外,富邦人寿在105年的无线网络服务租赁契约,由关系人台湾固网得标,遴选作业也
有瑕疵,张玉煇表示,富邦人寿在2015年邀请三家电信业者,就无线网络服务进行测试,
其中一家在过程中通知退出竞标后,富邦人寿没有对另外一家是否合格进行评估,仅就以
“该公司维修品质不佳”为由,内部签呈没有叙明原因,就与台湾固网进行议价,与公司
内规不符。富邦人寿已就金管会处分内容办理改善,加强检视相关流程和内控机制。
问题:
金检一般都是先要纸本文件,看来是没有纸本文件,所以新闻报导第一句说缺乏文件。
但是后面那一句就让我看的有点疑惑.....
看起来是金检人员因为没有纸本资料,所以去查了经办的email
那问题来了,看起来查的结果是"没有相关email"
那怎么能知道是"从一开始就没有用email交付命令"还是"原本有email,但后来被删除了"
而且金管会还能确定删除时间是在金检期间做的。
是....金检人员拔了经办硬盘去做资料还原?!
但这也太夸张,推想起来也不太对,真的还原了就会报出来说是要富邦人寿要隐瞒什么
版上有没有金管会的版友?爆挂一下吧,这真的太神了