系统送来的疑似洗钱案件
会每一笔交易对去对用途吗?
还是抓大金额的交易用途就好?
真是查都查不完……
重点不是大家怎么做，而是你家稽核跟金管会希望你们怎么做，所以问业管比较好
作者:
kutkin ( )
2018-03-09 19:30:00一楼中肯
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2018-03-09 19:43:00听同事说,有拉出疑似的交易,还要打电话去问客人用途-.-这样不就提醒正在洗钱的客人已经被监控了吗?真的为了洗钱交易的事,大家弄到有点走火入魔,人人都是洗钱可疑份子XD
作者:
kutkin ( )
2018-03-09 20:10:00你可以不打 反正交卷就好
问题也不完全是金额大小、态样也不是每一项都是以大额为筛选指标～重点是确实落实kyc,也就是要能说的出资金的来源与去路、还有合理的佐证资料！
最近一年相关裁罚就几种层次、第一种是制度设计规划不完善、一种是制度未落实执行、一种是执行了但是没有留存查证轨迹或佐证、也有混合前面三种的、大概是这样～
作者: luxluxlux (我不是拉克丝) 2018-03-09 22:14:00
我们主管还要我们补写前年的报表 根本写不完
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2018-03-09 23:08:00想办法学会通灵吧,唉...
作者: liontall2004 (羽星风痕) 2018-03-09 23:31:00
一楼中肯一半,问业管只会回你要观察客户了解客户属性啊再自己判断啊！！！
作者: floataway 2018-03-10 00:37:00
楼上中肯，业管和洗防多数根本不知道营业实际情况啊…
所以就涉及到银行要分布式管理还是集中式管理、分散给营业单位最了解客户、但是工作量会影响到日常作业、集中给防洗钱管理、不见得了解客户、而且一般洗钱管理单位的编制也无法负担全行的作业量、各银行要自己考虑哪种最适合～
我只是比较好奇为何放在帐上10-20年的万年定存户还要进行该死的高净值资产证明...20年前段资料是要我跟鬼拿吗.