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作者: PitzMan () 看板: Bank_Service
标题: [新闻] 国内首例！银行行员竟被LINE诈骗汇出265
时间: Tue Oct 24 22:06:53 2017
来源网址:
https://today.line.me/TW/article/VOB8Gl?utm_source=copyshare

内文
国内爆发首宗银行行员遭 LINE 诈骗案！金管会今 (24) 日表示，上海商银行员遭诈骗嫌
犯假冒客户以通讯软件 LINE 诈骗，而把客户的钱汇出 265 万元，为国内首宗 LINE 诈
骗盗领案，上海商银遭金管会开罚 300 万元罚锾。
银行局表示，有一名诈骗嫌犯拿到上海商业储蓄银行某位客户身分证字号、银行帐号等个
资后，打电话到上海商银丰原分行，假冒是这名客户变更电话、地址，然后要求与行员互
相先加 LINE，“假客户”再以 LINE 私讯方式，指示行员办理汇款作业，该行员不疑有
他，轻易就让诈骗嫌犯盗领走活期存款 265 万元，最后银行发现，赶紧通知客户与金管
会。
目前该名行员已经被记大过处分，而客户遭到诈领的金额，上海商银也承诺全数赔偿。
银行局指出，上海商银行员未确实依内部作业规定，与客户本人确认联络电话变更的正确
性，自行例外以通讯软件 LINE 私讯指示办理跨行汇款，亦未取得客户存摺及取款凭条，
以重建磁条、取款条后补方式办理提、汇款作业，未确实执行内部控制制度的缺失，违反
银行法第 45 条之 1 第 1 项规定，核处 200 万元罚锾。
银行局表示，这是国内首宗诈骗嫌犯以 LINE 盗领走客户存款的案例，但这只是个案，目
前还看不出来银行客户个资有大批外泄的情况，至于诈骗嫌犯的个资来源为何，目前检调
还在调查中。
另外，金管会针对上海商银办理“存款开户及洗钱防制作业”专案检查报告时，发现其洗
钱防制并未落实，开罚 100 万元。
心得
看到这新闻觉得好夸张，银行行员有这么好骗@@？？？
金管会罚300万再加赔客户的265万，一个汇款就赔了565万………行员只有记大过，不会
被fire吗？0.0

太扯了吧 要动用里面的钱可以不用第二步骤授权就直接动用吗

什么时候已经先进到可以用line转帐了？ 服务这么好？还没有单笔5万以下的限制？ 这没有？？很难解释

这么方便？

XD

照流程走是只能记大过，主管有没有私下约谈又是另一回事

这个行员不是共犯就很难说得通，基本上客户个资一目了然

有点扯, 银行业不是都要求白纸黑字的吗, 用LINE转帐...要嬷分行训练或风控出了问题, 要嘛可能是有案外案

传真指示件阿，连传真电话都是稽核项目一定是新来的

说不定骗子用正妹大头照(误

应该有避重就轻吧

无折也能汇出避重就轻+1 无折无密码也能汇出好奇怪还要是大额 大额汇款不是都要主管审核嘛？

以重建磁条、取款条后补方式办理提、汇款作业重建磁条，所以是有折状况

借方的活期取条没有原留印鉴钱可以扣的出来喔？

比扯铃还扯

蛮夸张的 这行员应该有内情

行员应该也要赔

所以是挂失补发然后有折汇出吗基本上就是用line请行员补发完再帮忙填写汇款单然后说之后会去补盖章这样?更改资料用电话联络想想实在不妥日后有争议总不是去调通联纪录吧

银行可以跟行员求偿...

这案子不单纯 这笔钱不用覆核吗

汇款单主管不用覆核吗？可能行员有跟主管说，主管不疑有诈回一楼，基本上验印是行员验，有的时候客户也会说先扣之后再补印章，但是前提是信任的客户

要"补" 风险就出来了

这是熟客大户吧，敢这样随便转，一定有内情阿

这案子不单纯＋1，换存摺 无折取款都要覆核或密码，居然能这样就通过？

经办为了规避查核、先用磁条维护方式把原本没有交易用途的票据托收簿变成存摺、因为磁条消磁维护是很平常的动作、覆核主管也没确实核对就放行、之后经办在自己金额权限内多笔小额汇出、覆核主管跟作业大主管等到结帐核对传票时才会发现～经办不是菜鸟、经办是整个分行年资最老的、自以为聪明！无折或是取款条待补不是不能做、而是有各种要与客户确认与分层覆核的机制、只是经办做了磁条维护先规避了无折的控管机制、在加上覆核人员不是按实价留存资料与客户确认、而是凭假冒的客户留给经办的电话去联络、两种交易的控管机制就毁了～

即便是vip客户要先扣款，也该拨通电话确认一下

把托收簿变存摺也太扯了

银行为了快速还有客户，常常不按规矩，很多事情没爆而已。主管看到熟客都说没问题，结果出事都行员的错。

难怪招考

这边我就要说了华南补磁条是要看身分证的而且要本人没证件除非是确定身分的熟客不然就算被狗干也不可能让他补但是兆丰貌似没有在要求这点超怕客诉 绑手绑脚消磁随意补再者兆丰的交易设计很容易偷天换日直接把磁条换成别人的甚至不用授权只要有心干钱真不要说太简单只能说兆丰一直说要降低作业风险但是最大的风险就是来自他的原始系统真是心惊惊而且现在奥客多要不说投诉总行不然就投金管会一投诉就扣分 写报告怕被投诉 漏洞就慢慢变大想踩死规定就是找死临柜大额存现 要求提供身分证结果被骂好说歹说竟然还报了别人的身分证号码你能怎办他就要投诉你总行会挺吗？再挺也要写报告到最后就变成行员口气不佳造成客户误解完全偏离主题而且变成行员的错为什么呢？因为奥客一旦自知理亏就会说行员态度不好然后就说要投金管会事情到这地步总行一定让步行员就qq囉这种情况我在008看过017也看过我想其他行库应该也不陌生吧

推楼上 废物只会投诉态度差 这种通常贡献度很差

说不定客户要买商品，为了业绩只好配合

案情不单纯...说不定根本是大客户被诈骗了最后翻脸不认

磁条维护要过B但很少B会看阿，随便拿本存摺维护客户帐号就可以亲而易举的骗到系统，取条待补授权等级A好像比这次的高很多~~ 我是觉得都推给经办满废物的

经办自己刻意规避多种控管措施、第一天还接到某一笔汇款收款行来电照会告知收款帐户是警衍户、依然告知对方可入帐、还在当日主管已经明确指示在客户来行补章前不得再接受交易指示下、隔日依然在自己权限内汇出多笔款项、第一日原覆核主管其实放假、覆核作业是职代的另一位主管放行、经办第二天却欺骗刚收假不知情的覆核主管、继续执行假客户的交易指示、整件事覆核主管和作业主管当然有督导不周及覆核不确实的责任、也搞的一堆人被牵连惩处和调动、但是经办要负最大责任是没有疑问的～

楼上是不是被吃字啊原来是jptt的问题

这案例蛮夸张

我觉得不意外耶，本来就有些民营银行没照着标准流程走，之前被主管要求那样做，根本就都是在玩火，幸好后来我离开了。

楼上b大那个经办会不会太扯了...是勾结客户吗....

就像金管会的记者会讲的一样、经办也赔钱了、所以虽然觉得他的举止极度可疑、也不太像是有所勾结～单位直属主管也认为经办很单纯、纯粹是过度信任客户～单蠢！

可是一银也遭诈骗汇出了50亿...

经办要赔多少

回某楼华南没规定消磁要本人，那是经办自己小心，客人如果手持存摺经确认是正常使用最近一本的存摺且行次余额无误(电脑可查)，就可以更新

那看来还是取决于主管之前的分行主管没亲眼看到证件是不会放行的