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针对华南银行纽约分行被爆出金检结果违反美国洗钱防制规范，金管会主委顾立雄23日表
示，华银“并未涉及洗钱”，只是在洗钱通报机制上未符合美方标准，目前华银花大成本
请美国律师及会计师团队危机处理中。
至于华银从纽约分行被金检，到被指出有违规情事，都全程立即向金管会通报，让金管
会“全程掌握”，且华南金董事长吴当杰第一时间就飞美国去解释，并撤换纽约分行法遵
长，这些作为是否可让华银不必像兆丰银般吃美方的大额罚款？顾立雄说：“不能完全排
除，现在就看美方的决定，及是否接受华银的改善方案”。
银行海外分行弊案连环爆，顾立雄昨日在财委会上说，银行除了资产规模外，要打海外这
场仗，确实要有法遵、 防制洗钱及资安的三大风险意识，才能有办法、有能耐打这场仗
。
兆丰银在去年中爆出纽约分行违反美国防制洗钱规定，被美国罚新台币57亿元的天价罚
单，并在国内掀起涛天巨浪，震掉兆丰金董事长等高层、并动摇金管会；这次华银纽约分
行再爆违反美国洗钱防制规定，昨日在立法院成立多名立委质询重点。
顾立雄也替华南银行说话，即华银从DFS去金检、金检情况、提出缺失改善报告等，都
有立即将金管会报告，全程掌握情况，且华南金董事长吴当杰赴美与DFS及Fed沟通，现在
就看美国是否接受华银的改善报告。
顾立雄在财委会上透露，这次华银案主要是防制洗钱上通报系统上有不足，必须建置美
方认可的监视系统。亦即华南银纽约分行并不是有洗钱情事的重罪。
但近来美国对一些银行动辄2～3亿美元的罚金，所以顾立雄也无法完全排除华银可能被
罚款的可能，但他强调到目前为止其他银行的美国分行并没有类似情况，如有9家国银都
有纽约分行，即八大公股行库加中信银，目前除兆丰银及华银被金检出有违规，其他银行
的金检结果尚未被指违规。
兆丰银被罚新台币57亿元后，也是要建置防制洗钱监视机制，必须在2018年第1季以前
达到美方的标准，至于华银目前则是要看其改善报告，美方是否接受，尚未谈到改善期限
及后续惩处。
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美国真的把台湾当ATM吗?
国情本来就会有些不同的地方
但兆丰这种态度难怪会被重罚
相对华银的处理真的比较积极