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3800亿洗钱案大乌龙！兆丰纽约分行误报 实际未申报金额仅4.5亿
作者林上祚 | 风传媒 – 2016年9月20日 上午12:47
兆丰纽约分行因违反洗钱申报规定遭美国重罚，美国纽约州DFS报告特别提到纽约分行与
巴拿马分行之间的信用交易与联行往来金额为115亿美元（折合台币3800亿元），这部分
却被外界不断曲解为疑似洗钱交易，今天在行政院兆丰督导小组会议，金管会与兆丰金终
于厘清真相，兆丰金董事长张兆顺表示，外界关切174笔未申报退汇交易，合计金额为
1389万美元（约台币4亿5000余万元），二者之间差了近千倍。
兆丰银行纽约分行去年遭美国纽约州DFS金检，发现在2012-2014年间，纽约分行有174笔
汇往巴拿马个朗分行汇款，因为巴拿马政府要求清查并且关闭可疑帐户而遭到退汇，纽约
分行当时误以为遭退汇的汇款无须向美国当局进行洗钱防制申报。
行政院发言人童振源表示，兆丰金董事长张兆顺自9月2日接任后，成立专案小组，清查纽
约与个朗分行、巴拿马分行间的银行间交易（联行往来）及客户汇款，根据兆丰内部调查
，2014年巴拿马分行与纽约分行之间信用交易金额合计为4.91亿美元，但纽约分行报送
DFS时误缮为44.91亿美元，二者差了40亿美元。因此，DFS报告上指称，纽约分行与巴拿
马分行之间的信用交易与联行往来金额为115亿美元，即外界称的3800亿元，实际金额为
75亿美元。
此外，张兆顺表示，外界关切102年度纽约分行与巴拿马个朗分行间未申报的174笔退汇交
易，该年度两分行间在客户汇款方面，总笔数为7427笔，金额计2.78亿美元， DFS报告中
所提及的174笔退汇未申报交易即包括在内，合计为1389万美元。
张兆顺表示，兆丰接下来将全面清查此三年度的所有交易资料，并调取包括开户资料、汇
款单等原始凭证，一旦发现有异常交易或户头将即时向金管会通报。
另外，行政院督导小组亦要求金管会即刻就海外金检小组实地检查后所得到的资料尽速整
理出报告，并向督导小组说明；同时，督导小组也希望检调应该加快侦办脚步，以期透过
兆丰、金管会、检调三方共同追查、协同努力，尽速厘清是否有涉及洗钱的真相，若有不
法，政府亦绝不宽贷。
心得感想：
兆丰金的人乱报，被美国罚了1.8亿美金。结果行政院兆丰督导小组追踪发现，一切都只
不过是一场误会！这样专业的调查报告结果出炉，可谓说是皆大欢喜。怎么说呢？
第一：美国拿了1.8亿美元的罚款，纾解了美国财政税收不足的窘境。
第二：台湾行政院，以查无此事结案！代表台湾无洗钱的疑虑！使得台湾的金融治理迈向
国际合法标准！
第三：全体纳税人高声万岁，新政府如此卖力的查案，替台湾全体纳税人看紧了荷包，所
有国民都感激流涕的高呼小英政府英明伟大！