Hi 大家好
一年后同样的在币托被不合理的风控
其实只是入金买U而已 而且金额小得可怜
被要求工作证、薪资证明、所有往来过的钱包证明和金流明细
以上我都交了 虽然我觉得这些应该要有搜索票
接下来第二封信
要求提供整整一年前BTC转出的三个地址持有证明...
每一笔都是 0.01 ~ 0.025 BTC之类的
我的天 这在考记忆力吗
而且这一年几乎所有的海外交易所 钱包都升级过
他要的那几个地址我根本找不到是哪间
找不出来就是鬼打墙不给解锁
最近风控又有什么新要求了吗
我看一律从海外出入金好了...
欧盟和美国都可以合法好好用
就台湾问题一堆 = =
※ 引述《intotherain (>"<)》之铭言：
: 小弟这三天一直在处理相关的事
: 事情大概就是三天内分次汇了一笔钱买比特币或稳定币然后打出去
: 后面几次就被风控
: 风控的情形不是控提领，是入金后钱被扣著 (新台币喔)
: 被控的时候资金从银行转出、进入Bito帐户，但app上显示审查中
: 然后你就只能等，钱被无息的押在交易所不能动
: 之后就收到email，要求姓名、银行帐户名称
: 这都还好
: 之后又要求
: - 银行三个月内交易明细
: - 三个月内薪转帐户交易明细
: - 所有汇出过的国外交易所钱包地址和平台截图证明
: - 国外交易平台上的所有交易记录截图
: 可以发现越到后面越过份，有些要求已经侵犯隐私
: 但钱被押著，你也不能不给
: 后来打去金管会询问，转币托相关承办人，几小时后钱就解锁了
: 我觉得这一波风控问题很可能不是交易所或是金融上的问题
: 是金管会要防治洗钱，但相关的法条很不完整，只有一个大概
: 然后一纸公文下来，公司怕查，就自行解释，乱审一通
: 防卫性收集资料的概念
: 重点是你被管控之前，没有一个法源依据可以让你知道
: 你这样做要先审查，要准备什么东西给他审，
: 钱进去卡住押著才开始审问，等于是在胁迫下被审查，感受非常差
: 而且提供资料后也不知道交易所有没有方法可以保护你的个资。
: 就像钱汇出去海外券商，你在海外要投资什么甚至被骗
: 都不是帮你汇出的国内银行可以管的，顶多汇出要申报用途
: 不符合顶多就是不给存
: 而不是钱拿了扣押著开始审问个资
: 币托平台客服是还蛮快的
: 相关问题大约一天内都会得到回复 (但就是要等他上班)
: 经过这次事件我是觉得平台还能用
: (以本土网络/金流服务商来说，币托这流程算服务非常好的...)
: 但整个投资流程
: 我觉得不可预测的风控才是我的最大风险... = =
: 国家根本没有规范风控要怎么控才合理
: 他觉得你有风险就押著钱，爽问啥问啥
: 再这样乱搞下去，就是大家都会往不受监管的方向跑而已
: 有比较好吗
: 退一万步讲
: 假设今天交易所真的有流动性危机，钱领不出来
: 他一句“配合金管会”就可以拖你很久的时间
: 金管会要背这个锅吗
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