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https://abmedia.io/taiwan-fsc-vasp-financial-examination
四大交易所金检皆有缺失！金管会将再锁定六家 VASP，登记制迫使币商退场
https://udn.com/news/story/7239/8309219
据报导，台湾虚拟资产服务业者 (VASP) 将面临新一轮的金检风暴。金管会计画在 2024
年第四季，针对多家虚拟资产业者进行防制洗钱专案检查，旨在加强对虚拟货币交易的监
管，并确保法规遵循及风险控管是否到位。此次检查规模扩大，预计将锁定六家业者，较
去年的四家有所增加。而去年被检查的四家业者，无一幸免皆查出缺失，并已受到不同程
度的处罚。
四大交易所金检皆有缺失！另外两家处分将公布
根据金管会的公告，去年接受检查的四家 VASP 业者均被查出存在洗钱防制等相关缺失。
其中，ACE 王牌交易所因洗钱防制措施不力，被罚以 152 万台币，成为被罚金额最高的
业者。币铼 (Rybit) 则因违反洗钱防制和个资保护规定，遭罚 102 万台币。
据称，其他两家业者的处分案预计近期内公布。
金管会 2022 年即锁定四大 VASP
金管会在 2022 年首次对虚拟资产业者进行专案金检，针对的四家业者交易量及保管客户
资产规模占整体 95% 以上。
据称，这些业者提供纯线上交易服务，同时也为客户保管虚拟资产，业务范围广泛且便利
性高，因此成为金检对象。金管会强调，这些大规模业者必须有更加完善的洗钱防制措施
，以确保交易透明和合法。
金检揭露四大缺失：内控机制有待加强
根据去年专案金检结果，这四家 VASP 业者普遍存在四大问题。首先，未能妥善收集资料
以辨识和验证客户身分，导致客户能在未充分审查下完成注册。其次，业者的客户风险等
级评估、定期审查及可疑交易调查的内规不够完善，甚至未能有效执行。此外，对于高风
险客户的定期审查亦未依规定落实，交易监控态样或门槛设定不当，导致可疑交易未能被
及时调查处理。
金管会的检查报告已经提交至证期局，相关裁罚正逐步进行，其中两家已经处罚，另有一
家仍在行政程序中，后续处分案即将出炉。
2024 年第四季专案金检：再度扩大范围
2024 年第四季，金管会将再次针对六家 VASP 业者展开专案金检。相较去年，检查对象
增加了两家，反映出监管机构对于虚拟资产市场日益严格的监控需求。官员表示，现有
25 家申报法遵声明的业者中，金管会将逐步对大型业者进行全面检查，确保每家业者的
法遵及洗钱防制措施到位。
(金管会预告“虚拟资产服务洗钱防制”新规：废除洗防声明，业者须在三个月内办理登
记制)
登记制将上路，传 OTC 业者纷纷退场
金管会规划将废除洗钱防制法令遵循声明，并预期在明年启用登记制 ; 已完成洗钱防制
法遵声明的虚拟资产服务商，需在登记制生效后 3 个月内向金管会办理登记，并在本办
法生效后 9 个月内完成登记。未来登记业者的要求将更为严苛详尽，例如：虚拟资产服
务商需依洗钱防制法、资恐防制法、VASP 登记办法以及虚拟通货商业同业公会自律规范
建立内部控制与稽核制度，这对于现有的主要交易所来说，可能需要投入比当前更完备的
法遵与法务人员 ; 然而，对于业务相对单纯的 OTC 币商来说，符合资格的成本将会更高
，已传出许多业者出售或退场。
评论：
很早就说金管会来管币圈后果会很惨，现在果然就是用银行标准来搞KYC/AML
每一家都罚~~~
收那0.1% 0.2%的手续费，一罚就好几百万，我是交易所也不跟你金管会玩了。
还跟着Blockstream一起联手把P2P交易的根基拔掉。
在不远的未来变成通通只有"专业投资人"可以玩也不意外了。
自由快乐的币圈
https://youtu.be/Ybcor1IyGeI?si=-GmGJAIvyYe2WiV2
金管会监管后：
https://i.imgur.com/Y0uycAg.png

金管会不倒，台湾币圈不会好

打着管理之名, 行消灭之实老共: 我怎么当初就没想到过

可怜呐 干脆立法禁止交易算了

台湾的金管会就把人民当巨婴，隔壁期货也是卡一堆

垃圾金管会

另两家是谁 有人知道吗

不就MAX和BitoPro说BTC是数位黄金，被金管会一管我还不如去买实体黄金一样是连出门都不用，网购就可以黄金送上门要卖也是找间当舖或银楼，还可以直接拿现金不用卡AML唯一的好处只剩下可以绕过海关限制

可以带1500万BTC出海关

金管会就把虚拟通货当衍生性金融商品而不是货币

党说你违法就违法 在那叫什么玩什么虚拟货币 为什么不去投资0050

脏手要进来了吗

完了，再不出金以后真的要变无用电子讯号

连金管会都过不了才是真的垃圾啊

这比银行还严格数倍了吧~

你政府 开一个机构 专门来给台湾人换usdt不就好了 油水也给你抽啊台湾otc市场很大欸 不做真的很可惜

传统金融都管不好了，加密货币有比较好管?

被诈骗玩坏了

几家没过他们需要检讨 整个行业没过那这标准需要检讨而且细看新闻 他是不是想要交易所对用户身家调查 以后开户是不是要交工作证明跟财力证明啊？全世界最严格呢

如果台湾人在做法币密币兑换都用电汇跟外国的cex或其他机构换，金管会管的了吗？

我觉得币圈人大多知道哪里不合理 但愿意付诸政治行动者少 那些官员大概真只看了imf等国际组织的报告 对币圈的商业习惯与其他国家做法毫无理解你不能只有美元电汇这个管道啊 那不就跟中国一样专制了

金管会就是台湾金融的紧箍咒，新兴产业都会被一句不符规范搞掉，最好台湾金融业一滩死水，这样最有金融稳定性。

那乡民对于诈骗跟洗钱有哪些改善的建议方式吗？

车手无期徒刑，诈骗死刑，easy

诈骗唯一死刑啊 这有什么好争议的

连买游戏点卡延迟24小时都不敢做，还能听进什么改善方式重罚叫的动的，轻罚叫不动跟愿意给政治献金的，就这样

看来只能回去台股跟期货赌博了

悲惨

金管会不意外,传统金融业的创新也是被掐的死死的,监理手段至少落后先进国家20年以上,最爱看的是一堆做形式的报表

金管会只差没说我就是要弄死你们而已

这是政府捍卫法币的手段,罚罚款什么的很温和了,我之前看那些换U的门店宣传片就知道他们活不久,怎么可能光明正大让你OTC交易? 用加密货币消费更是想都别想

因为人民是巨婴，炒币炒股亏钱了才跑去吵金管会

http://i.imgur.com/6PpuzFB.jpg 世界怎么跟得上台湾

是不是有MAX哈哈哈

银行是特许行业

就被诈团玩坏了啊

台湾人都知道台湾的环境已经被诈骗玩坏结果政府消极抓诈骗 只会搞民众有能力的人都走了 台湾环境只会越来越惨

妈的，政府就想要分一杯

就被诈骗玩坏了+1现在连一些银行也不给设定约定帐户出金惹

世界怎么跟得上台湾？只要是卡片形状就是冷钱包！某人家中搜出一麻袋的冷钱包，快点交出助记词，说好的1500比特币呢？政府检调廉：我说你贪污就是贪污，1500比特币交出来！

没办法，诈骗太多。待过银行业一阵子，就知道金管会要的是可以随时冻结管制金流的权限。以后搞不好连国内交易所都有转帐白名单限制，需要地址也是已 kyc 有台湾牌照的国际交易所才可以转帐。自有钱包一律禁止之类的。

玩web3还要让政府管不如收一收吧

自有钱包怎么禁止…难道他还可以稽查你身上所有看起来像冷钱包的东西吗人家用老手机搞个冷钱包甚至纸钱包政府总不能管

学美国啊，禁止交易所提到链上，只可以法币出金，税金都别跑

所以我说ETF这东西就饮鸩止渴，一点都不值得高兴

美国禁止提领到链上？也太猛了吧…我这个韭菜真的没听过

就交易所提领白名单，香港的hashkey也是这样目的很简单，收税，要管控和法币交换这一块完全被掌控住链上怎么玩没关系，但是谁带入境谁就要负责缴这笔税

台湾就是一群根本还没太了解这圈子的人在管理，明面说管理实际是想掌控，最好是能据为己有哈哈哈

啊现在要用哪一家入金？