小弟这三天一直在处理相关的事
事情大概就是三天内分次汇了一笔钱买比特币或稳定币然后打出去
后面几次就被风控
风控的情形不是控提领，是入金后钱被扣著 (新台币喔)
被控的时候资金从银行转出、进入Bito帐户，但app上显示审查中
然后你就只能等，钱被无息的押在交易所不能动
之后就收到email，要求姓名、银行帐户名称
这都还好
之后又要求
- 银行三个月内交易明细
- 三个月内薪转帐户交易明细
- 所有汇出过的国外交易所钱包地址和平台截图证明
- 国外交易平台上的所有交易记录截图
可以发现越到后面越过份，有些要求已经侵犯隐私
但钱被押著，你也不能不给
后来打去金管会询问，转币托相关承办人，几小时后钱就解锁了
我觉得这一波风控问题很可能不是交易所或是金融上的问题
是金管会要防治洗钱，但相关的法条很不完整，只有一个大概
然后一纸公文下来，公司怕查，就自行解释，乱审一通
防卫性收集资料的概念
重点是你被管控之前，没有一个法源依据可以让你知道
你这样做要先审查，要准备什么东西给他审，
钱进去卡住押著才开始审问，等于是在胁迫下被审查，感受非常差
而且提供资料后也不知道交易所有没有方法可以保护你的个资。
就像钱汇出去海外券商，你在海外要投资什么甚至被骗
都不是帮你汇出的国内银行可以管的，顶多汇出要申报用途
不符合顶多就是不给存
而不是钱拿了扣押著开始审问个资
币托平台客服是还蛮快的
相关问题大约一天内都会得到回复 (但就是要等他上班)
经过这次事件我是觉得平台还能用
(以本土网络/金流服务商来说，币托这流程算服务非常好的...)
但整个投资流程
我觉得不可预测的风控才是我的最大风险... = =
国家根本没有规范风控要怎么控才合理
他觉得你有风险就押著钱，爽问啥问啥
再这样乱搞下去，就是大家都会往不受监管的方向跑而已
有比较好吗
退一万步讲
假设今天交易所真的有流动性危机，钱领不出来
他一句“配合金管会”就可以拖你很久的时间
金管会要背这个锅吗