FinCEN以违反《银行保密法》，首开罚“比特币混币器开发者”6,000万美元
以打击金融犯罪著称的美国财政部金融犯罪防制署（Financial Crimes Enforcement
Network，FinCEN），周一首次以违反《银行保密法》针对比特币混币器服务开罚。
拉里・哈蒙（Larry Harmon）为比特币混币服务器 Helix 和 Coin Ninja 创办人，本周
一遭 FinCEN 以违反《银行保密法》重罚 6,000 万美元罚款。
FinCEN 在周一发布的新闻稿中表示：
哈蒙违反《银行保密法》（BSA）规定，其于 2014 – 2017 年经营的 Helix，以及
2017 – 2020 年经营的 Coin Ninja 皆属于未注册的货币服务业务。其中， Helix 处
理超过 120 万笔交易，包含价值超过 3.11 亿美元的比特币。
FinCEN 并接着指出，哈蒙打着“掩盖非法交易来源”的招牌，在暗网上协助毒品、诈欺
、等犯罪分子完成非法交易。据称，哈蒙所创立的混币器服务曾为 Abraxas、Agora、
Hansa、Hydra 和华尔街里头的暗网市场，洗了数千万美元的加密货币。
此外，FinCEN 也认为哈蒙除了有意透过 Helix 绕过《银行保密法》，先是未于高达
120 万笔交易中收集、验证客户资讯，而后还主动删除了仅剩少量的相关客户资讯。检
察官指控哈蒙有系统地蔑视洗钱防制法（AML）。
哈蒙律师目前尚未对此置评。
FinCEN 此次罚款主要依循其于 2019 年对加密货币混币器的规定，即加密货币混币器需
登记注册于 FinCEN ，同时“遵守反洗钱合规计画”。此规定意味混币商需纪录每笔交易
，并有义务提交给执法机构。
美国司法部（DOJ）开先例
FinCEN 哈蒙的重罚，须先回溯今年 2 月美国司法部（DOJ）针对哈蒙的刑事诉讼。
美国司法部今年二月，以“洗钱共犯、无照运营金钱转移服务、无照金钱转移”等违法逮
补住在美国俄亥俄州（State of Ohio）的哈蒙。
当时美国国税局刑事调查局局长唐・福特（Don Fort）斩钉截铁地认为，哈蒙的目的就是
在暗网市场 AlphaBay 上帮助罪犯洗钱。据美国司法部表示，Helix 共协助 AlphaBay 用
户洗了约 354,468 BTC，当时价值约为 3 亿美元，若以目前比特币价格来看，总价值已
超过 36 亿美元。
值得注意的是，这是美国司法部首次将“比特币混币器”与“犯罪”挂上等号，而此举也
表示今后任何使用混币技术都将面临刑责风险。
哈蒙案例引起社群一片譁然，社群认为混币器宗旨是在“隐私服务”，执法单位不该忽略
这点，直接将之与洗钱视为一丘之貉。
动区今年 6 月也曾提到，美国人权基金会（HRF）成立比特币开发基金，首笔赞助即给了
研究混币技术的贝尔彻（Chris Belcher）。HRF 认为比特币可以成为人权斗士隔绝政府
经济制裁的强大武器。
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