防洗钱！虚拟币交易 超商不纳管
防堵洗钱漏洞，金管会与法务部会商达共识，虚拟货币纳入洗钱防制管理的范围，将以加
入自律组织的近20家业者为管理对象，包括虚拟货币平台业者及交易所，超商则不在直接
纳管范围内，将在下半年预告子法后上路。
据悉，已加入自律组织的业者包括BitoEX币托、BiTPoint币宝、BitRabbit Exchange、
BiTWe、BitAsia、Ktrade等。
比特币等虚拟货币交易盛行，引发洗钱防制疑虑，亚太防制洗钱组织（APG）将在8月召开
会员大会，通过对台湾的评鉴结果，在APG通过评鉴前夕，国内对虚拟货币洗钱防制纳管
有具体进展，对我评鉴结果将有正面助益。
至于超商不直接纳管，而是交由虚拟货币业者自行控管，官员表示，虚拟货币业为符合金
管会订定的洗钱防制规定，会透过代收付契约去约束超商，业者控管每人每天可用现金在
超商买虚拟货币限额等，不致有反洗钱的漏洞。
知情官员表示，经过多次研商后，金管会与法务部已达共识，虚拟货币业者纳管范围，将
比照融资性租赁业作法，以加入公会者为纳管对象，因虚拟货币业没有公会组织，因此以
加入自律组织为对象，较为明确。
只要是加入自律组织，参与虚拟货币发行、销售者，都须纳管，在报行政院核定后，金管
会预计在下半年预告订定相关子法后，就可上路。
根据金管会资料，目前国内虚拟货币自律组织主要有两大体系，包括“台湾区块链暨加密
货币自律组织”及“亚太区块链产业自律联盟”，扣除重叠成员后，有近20家虚拟货币业
者。
官员表示，根据相关部会敲定的纳管范围，包括从事虚拟货币交易平台、交易所，及STO
（证券型代币发行）以外的ICO（首次代币发行）的业者，只要加入自律组织，都是纳管
对象。
官员说，因金管会将开放STO并订定规范，届时发行一定金额以下者将走群募机制，发行
者须有券商执照，券商已有反洗钱规范，不在虚拟货币业纳管范围内。
金管会去年7月发函要求银行，透过采实名制方式，要求虚拟货币平台业者做好洗钱防制
；未来依洗钱防制法纳管，则是直接将虚拟货币业纳入反洗钱管理，比透过银行管理更直
接有效。
https://money.udn.com/money/story/5648/3875810
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