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担心成为洗钱、诈骗管道，金管会要求便利商店买比特币要落实“钱包实名制”
超商购买虚拟货币，金管会准备要管了。
据《中央社》于12月13日报导，金管会主委顾立雄在13日出席立法院财政委员会，并在休
息时间表示，在未来，虚拟货币平台业者只要提供超商购买虚拟货币服务，都要向金管会
登记、提供资料；此外，也将针对平台业者的“虚拟货币钱包”进行实名制纳管。
业者与超商合作：未来需登记审核通过、钱包进行实名制
在钱包实名制上，目前两大业者“币托”、“Maicoin”的代收代购平台都是统一集中管
理用户钱包，用户只需输入帐号密码、无须私钥就可以进行买卖，在虚拟货币反洗钱方针
出炉后，顾立雄表示，行政院指派金管会成为主管机关以前，将要求银行确认业者的用户
钱包帐户“落实实名制”，即使用户在超商购买虚拟货币，这些交易也要计入实名制帐户
中，将其提供给开户银行做“实名制资料”审核。
但超商业者不需用查核购买者的身份。
在虚拟货币平台业者登记上，《反洗钱防制法》已经修法将虚拟货币纳入管制，不过目前
行政院尚未指派主管机关，顾立雄指出，一旦等到行政院指派金管会成为虚拟货币反洗钱
的主管机关，就会要求平台业者直接向金管会进行登记、查核，并且看需要主动对平台也
者进行“金融检查”。
怎么会管超商购买虚拟货币？
源于10月初金管会发函给银行公会要求研拟“在超商以现金购买虚拟货币的限额。”作为
未来业者纳管的参考。
日前银行公会回复金管会表示，金额上限应由银行与业者自行协调决定，此外，若透过超
商代收虚拟货币的交易款项，只要使用缴款单据、凭证或序号就可以购买，容易出现假身
份或人头户，现金流将会在超商产生“断点”，不利于洗钱防制，甚至可能成为诈骗管道
。
全家目前与业者的代收代购平台“币托（BitoEX）”合作，合作银行为玉山银行，目前争
取到10万元以下可以在全家进行现金购买虚拟货币，超过则不接受交易。而与莱尔富合作
的业者“Maicoin”则是暂时先暂停了这项服务，其合作银行为凯基银行。
在近日协调方向出炉后，超商购买虚拟货币的限额可能会出现调整。
评论：到底有谁洗钱会去便利商店...？