虽然原泼是问面交,但其实线上交易还是大宗
毕竟还要出门,而且金额太大会有人身危险(?)
我是没面交过
所以我来聊一下线上个人对个人交易
个人对个人的比特币交易流程,以不面交来说,被诈骗的方式主要是两种
1. 三方诈骗
2. 人头户诈骗
三方诈骗比较不好理解
在这种诈骗中会有两个受害人,一个诈骗者
但我认为这个可以防,但要不怕麻烦
人头户诈骗则是对方直接跟你交易
就是摆明了要骗你钱,也不怕帐户被冻结,因为是人头户
以目前线上交易不成文规定,是要先汇钱再给币
原因很简单,因为汇钱之后没给币,还可以从银行帐户追人
如果先给币,对方不汇钱的话,根本找不到人
等于要求先给币可说是骗人没成本的,所以要先汇钱很合理
所以在这里就出现了一种现象
卖币的人必须承受的风险是三方诈骗风险
他不用怕人头户因为是先汇钱再给币
而买币的人必须承受的风险是三方诈骗风险+人头户诈骗风险
而要消除人头户风险的方法就是透过托管平台
也就是localbitcoin.com
所以以卖家而言,他只要确定不是遇到三方诈骗就好
但以买家的角度来看,除了要防三方诈骗之外,
要消除人头户诈骗的风险,还是得透过localbitcoin.com之类的网站
除此之外几乎是没有任何方法可以防止对方用人头户骗你的钱
但即使是使用localbitcoin.com之类的网站
买卖双方都仍然无法消除三方诈骗的风险
好消息是三方诈骗是可以预防的
不像人头户诈骗,只要不透过平台
人头户诈骗几乎是无法预防
而三方诈骗的预防方法
简单地来说就是要透过视讯
在镜头中看到对方的银行帐簿和你们双方对话在同一个画面
最好是从视讯中,能看到对方电脑写着你们的对话中
谈到加密货币接收地址跟
你电脑中对话时谈到的加密货币接收地址是否相同
如果因为设备的不足,例如你就是用电话传讯息且用电话视讯
那你可以要求对方写下"加密货币的接收地址"
最好写详细一点
例如你是买方你就要求卖方用纸写"我是卖家,卖比特币,
收到钱后我将会把比特币送到1abcdefgh..."
如果你是卖家,你就要求买家用纸写"我是买家,买比特币,
汇出钱后请卖家将比特币送到1abcdefgh..."
重点是"银行帐簿"和"那张写着比特币地址的纸"要出现在同一个画面之中
而卖家需要再多做一个确认是,你必须要确定收款时,对方的汇款帐号
真的就是视讯中的那个银行帐号,而不是只要有钱进来就好
如果不是视讯中的那个银行帐号,就有机会是遇到三方诈骗
这时最好就快退钱直接取消交易,不然有可能被冻结帐户
这里就不说原理了,不知道三方诈骗原理的人可以照着做就好
这样做我想被三方诈骗的机会会降底很多
只是不可否认的是真的是麻烦了点
但总比被诈骗的好
今年开始比特币个人对个人的交易很热络,这是之前没有的现象
但随之而来的诈骗也变多
比特币在台湾己经被污名化很久了
如果相关诈骗层出不穷,只会让比特币更黑而己
写这篇希望大家能避免被诈骗
让币圈形象好一点
当然之后真有交易所上线,才是长远之计
※ 引述《hsuzzzzz (Hsu2381)》之铭言：
: 大家好
: 小鲁观望了许久 想说先投个20000试水温（虽然大家都说要跌了
: 本身不考虑交易所 所以找了线下交易（面交
: 我是用breadwallet
: 不知道有没有什么方式或是留意的方式可以避免被诈骗了
: 拜托各位惹 谢谢