1. 理专应该不会“黑心”到建议购买趸缴年金险。
2. 房屋查查房屋评定现值，应该不会有市价那么高. 而且是好几分之一.
旧制售屋税也是很低.
3. 在台湾，不想缴遗产税就是把寿险买足，理赔补足遗产税啊. 可以避的就是房地产.
因为用评定现值计算。
4.或许可以去星展问问，新加坡没有遗产税，把资产移转过去不知是否可行。
※ 引述《Sana (静止)》之铭言：
: 如题,虽然小弟是自营商,有一些金融证照,但非从业人员,
: 面对长辈自己去银行,理专看到上门来的肥羊,焉能不宰之?
: 所以求教于CFP各位先进,感恩!
: 1.缘起,长辈退休多年,就是东想西想,希望可以规避"遗产税"
: 2.银行理专建议:
: a.将自有住宅抵押贷款
: b.贷出来的款项
: b-1 1/3(33.3%)购买"股债平衡式基金,股六债4"
: b-2 2/3(66.7%)购买"美元储蓄险"(猜测是趸缴)
: 个人总觉得哪里怪怪的,但是就差"签约"这一关了,有请各位提供专业见解,感谢!