Fire提倡的是能够存到退休生活费，就可以实现人生一定程度的自由
程度可以视每个人对于资产净值/花费的变动性取舍，有些人可以4%提领，有些人是保守的3%
而罐头保单提倡的是，不要在人生早年投入大量的保费而造成资产滚动之下的拖累
以购买一年期保险来把省下来的资产放进长期投资的市场，老了可以风险自留，用自己的资产来保障老了可能产生的医疗费用
这两个方式都蛮认同的！
不过，我的疑问是：同时采用Fire退休+罐头保单，对于退休目标金额到底要怎么考虑？
假设我估计退休年花费50万，在4%法则下，存到1250万就达到目标了
但假设老到一定的年纪要请帮佣照护，一个月多3万，退休年花费上升到88万，等于要存到2200万(接近原目标的两倍) 才能退休
更不用说老了有可能有其他的潜在疾病，想请问目前使用罐头保单的各位
在后续想要fire退休的话，风险自留这部分的评估是否有什么适合的量化方式？感谢！