当投资金额不多，投资标的少时，这个不是问题。但随着投资标的增多，类型也逐渐分散，这就逐渐变成有点麻烦的事。
我提的不是怎么决定投资策略，或标的选择。纯粹是如何以表格掌握既有资产(投资标的),投资组合。了解自己的资产如何配置，各类资产由不同角度观察的比重，还有投报率的现状。
忘记在哪里看到有高人分享过股票的管理。非常精确，不但能知道股票特定期间的投报率，还能算出个别股票投资的投报率。非常佩服！
但是我们持有的标的，往往是跨类型的。比方说你可能有股票、定存、保险、基金、外汇、黄金等等不一而足。
有可能想了解不同类型资产，或是不同标的的损益状况与投报率。然后还想知道不同风险等级，不同持有期间，不同币别，不同市场等地配置或投报状况。
可能想对不同类资产设定配置不同角度的目标比例(如各区域股票比重，各币别资产比重等)，并观看实际投资比重。也可能想监控单一标的的配置比重(譬如不超过一成之类的)
也可能想定期了解自己的资产净值成长状况等等。
外币资产净值该采用哪个汇率(当前汇率，购入时汇率，平均汇率)，也都可以折磨人。
我自己处理起来，觉得投入不少时间精力。管理成本着实不低，而且难免有错误。
不知是否有高人愿意分享＂轻松有效＂管理资产的经验？

excel就很好用了

我是用 Excel

excel+1

google sheet

google sheet内建函数直接抓汇率/股价 其他项目自己key，只需购入/卖出当下记录，其余每月底更新一次 10分钟就能搞定

我是觉得 除非时间很多 不然不需要细致到每一块钱都看分成几个大项 薪资 投资(下辖 股票 期货 房地产等等)债务 等等 只要模糊的准确就可以了 意思是最少钱不要差到几万或十几万 每次结算保持误差在几千块 认列杂支就解决了所以大概一页到两页的页签就解决了 当然你可能还有规划这样大概是三页左右 维护时间 一个月一两小差不多

https://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?nid=198399https://reurl.cc/qgZd8q柴鼠的满月记帐表不错，简单明了，我自己自制类似的线上表单恩，一个月记一次

谢谢分享，但我并没在记支出帐我只有针对投资与借贷进行管理。从资产负债表开始我真正在意的是总资产(净值)是否成长，各类资产的期间表现是否正常。 个别标的的盈亏，是用来算出前述数字。 但我很注重各区隔资产的比重/平衡/安全性。 不冒险追求获利极大化

表1 " target="_blank" rel="nofollow">

表2 " target="_blank" rel="nofollow">

表1是细项想知道就查有资讯的地方，一年至少一次表2是每年会记录一次，观察自己资产成长不求精确，只求大概，设立下一年资产比例这一大概1小时

请问如果你不同时间买台塑五次，是记1行还是5行?

一行啊，现在平均成本多少之类的，就券商显示的资料。其他细部资料有需要再去券商捞就好，不过我还没做过就是了" target="_blank" rel="nofollow">

类似这样图片下方那个是标的转换纪录，不太重要

可能我每月更新一次，所以量较多。且我每笔登录但明细登录更频繁，每周一次，否则量太多但我每月皆能掌握资产负债变化，各类资产盈亏方便管理资产组合

这就是取舍而已，舍弃对我来说不重要的，换取时间和心情突然想到可以找人写程式自动化抓资料，搞不好可以加速

https://i.imgur.com/9an4tr7.jpghttps://i.imgur.com/6rfnpG8.jpghttps://i.imgur.com/U2Bk7Ky.jpghttps://i.imgur.com/nrFjcQb.jpg产生这些图主要是便于观看，还是得先有数据我的投报率并不高，资产增长加主要来自储蓄如w大所言在于取舍。若只想知道每年净值并不难算

Excel

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