因为突然有遗产2000万 不知道该如何处置
投资经验也都只有40-50万左右金额 股票与基金类
未来需求
1. 未有结婚生子打算 所以倾向被动收入作规划
2. 会打算尽快在台中换20坪小套房让妈妈好过些(估买房需求约500万)
3. 台北也有打算买台大附近小套房自住(但目前觉得租比较值得，也是5-10年后再买)
既有经验投资想法(但是似乎跟被动收入完全不一致)
2000万资金
等低点 大笔进0050 等待期间放稳定报酬的投资标的
部分资产投入高风险标的
也有考虑买卖外币 因为也有实际旅游需求 但平常习惯都还是刷卡累积里程较多
也想过买美股 直觉美股比台股健康
(买房规划应该是会独立考量 预计做房贷 赚钱还)
但是因为经验不足 不知道该如何分配比例 以及 找3-5%标的 求助
已经操作部分
星展银行有个1500万方案 资金放入两个月 有些优惠跟服务可以拿
所以目前已经移转2000万进去 但不知道如何配置较好
目前专员有推4%美元公司债 只先放了3万美
近期打算再换20万美元放定存(单纯投资美元)
个人生活部分应该不太重要 结论大致上算收支平衡
目前年收约100万 近两年应该很快可以达到150万 之后应该就差不多这个价 最多200万
年个人台北生活固定支出 40万 旅游支出60万(孝亲旅游) 抚养叔叔支出15万
意外、医疗、癌症险已经算是买满 应该也不太需要保险
以前的年金保险应该足够支付每年期保费
个人生活存款约100万够缓冲