Re: [请益] 请长辈买保险指定受益人 则遗产/赠与税?

楼主: bbest (CFP-game theory)   2016-12-12 22:56:17
【请长辈至国税局申请财产归户清册,确认长辈名下所有财产,另外以长辈为
要保人且具有保单现金价值的保单、现今往前推2年赠与等皆需列出合并计算】
如果您是家人,可有机会较精确得知长辈总财产;如果您是业务员,可能这段
就会卡住,后面就不用看了,先假设您是家人。
【分类】
1.遗嘱:成立遗嘱的效果经过长荣集团的验证,相信大家都知道问题在哪里,
所以此法无法避免女儿的争产,不考虑。
2.保险:高龄的保险规划原则上容易会被国税局认定实质课税,参考北区国税
局新闻稿
作者: jimmy8069 (jimmy)   2016-12-12 23:13:00
财产归户清册是国税局吧,之前调过债务人的财产所得查询要250元,财产归户清册也要250元
楼主: bbest (CFP-game theory)   2016-12-12 23:19:00
感谢,因我们这里国税局与户政同大楼.已更正.
作者: GigiBuffon (忘不了那个人就投降)   2016-12-13 18:01:00
调债务人的才要250 调自己或受委托的不用
作者: jimmy8069 (jimmy)   2016-12-13 19:31:00
调债务人的财产和所得是500喔, 有两项一项250http://i.imgur.com/WLTH0Ze.jpg
作者: aquariusstar (找不到人一起运动啊)   2016-12-15 22:41:00
赠与前题是长辈要能活超过2年,不然一样算遗产
作者: baccat (好有趣~真好玩)   2016-12-16 00:02:00
资产没超过课税门槛 其实也不怕被回算遗产总额
作者: aquariusstar (找不到人一起运动啊)   2016-12-17 08:33:00
算回遗产,女儿就有请求权,跟原po的希望有抵触
楼主: bbest (CFP-game theory)   2016-12-18 20:57:00
1.赠与:2年内计入遗产 2.保险:2年内&2年以上都可能计入遗产3.只要是遗产,女儿至少有特留分可请求4.规划没有最完美的,只能挑一种风险小的

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