※ 引述《mozard (Lullaby)》之铭言：
: 我其实之前都没有什么做理财规划，因为之前投资什么赔什么，就不想搞了
: 只是定期我的理专会找我聊聊天，
: 我先说一下我目前的背景:
: 活存户头约有800万==>不要钉我，就上班没去管，也没转定存
: 股票户头约有100万==>金融股为主，放了约4年，大概获利17%
: 我月薪约8万，年薪加上BONUS约160，今年39岁
: 最近理专和我谈，又和我说去年和我谈到到今年，我的户头又增加快100万
: 我又没有买房子的需求，但我比较保守，要我直接买六年期的保单终生型的
: 我说我对台币没什么信心，所以她又说刚好有美元六年期的保单，且不会强制配息
: 就是说回馈金会直接回到本金滚，宣告利率是3.68%
: 他是算给我看每年2万美元和3万美元，
: 两万美元为例，六年后总共投121626美元，若都不提领，我预计55岁退休的话
: 我的总额会到17年后55岁会有196321
: 三万美元则是六年后 154782
: 17年总额55岁会有 252395
: 不知道这样的工具有没有什么陷阱，或是我这样保本型的适合这样的工具吗?
: 感谢
银行会去审视闲置资金在银行的人 .. 只要超过几百固定没在动的 ..
就会打来 现在很流行叫你把钱丢进保单 把钱卡进去 ..
有没有陷阱很难说 因为可能存了几年因为汇差 搞不好没赚
也有可能钱就卡住了 你成就了银行行员的业绩而已
你碰的跟我很像 银行叫我解约定存去存这种六年期 约3%的保单
不过你看看你的股票有17% 你怎么不多搬一些过去股票部位
我现在是这样啦 把现金都留住 就等股市大盘5000入场 或个股股价腰折再进囉
不贪心啦 不过人生几十年有机会碰个一次两次崩盘 有现金可以进场的就好
就长期存著就好 可能还比较合乎你55岁退休的机会..