金管会揭国银防诈5面向缺失 要求完善内控
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金管会今天表示，近期办理金融机构防诈相关措施的检查结果，发现金融机构有灰名单机
制运作情形欠妥适、未落实企业户开立帐户审查作业等5面向缺失，诈骗集团不断变化手
法，要求金融机构持续精进作业程序，完善建立内部控制制度。
金管会今天下午召开“本国银行总经理第59次业务联系会议及表扬典礼”，就近期金融重
要政策及关注议题与国银总经理沟通，同时表扬办理特定放款方案绩优的国银，并请办理
无障碍设施较具特色的银行在会议分享经验。
金管会晚间发布新闻稿表示，会议针对5面向请银行支持与配合办理。第1，持续推动“本
国银行加强办理中小企业放款方案”第20期。本期中小企业放款余额成长的预期目标值由
前期新台币4200亿元增加为4600亿元。
第2，持续推动“奖励本国银行办理六大核心战略产业放款方案”第4期。金管会订定本期
国银对六大核心战略产业放款增加目标值为3800亿元，请国银在兼顾风险控管下，积极对
六大核心战略产业办理授信。
第3，亚洲资产管理中心重要措施进度报告。金管会指出，将持续松绑法规，营造金融业
发展有利环境，引入更多资金投资台湾，推动台湾实体经济发展，达到“2年有感、4年有
变、6年有成”，打造具台湾特色的亚洲资产管理中心的目标。
第4，近期主要检查发现有5项防诈相关缺失。金管会指出，包括金融机构有疑似不法或显
属异常交易预警指标建置与执行情形欠妥适、未落实临柜关怀提问措施、灰名单机制运作
情形欠妥适、未落实企业户开立帐户的审查作业、高风险外籍人士帐户控管情形欠妥等情
形。
面对诈骗集团诈骗手法不断变化并渗入相关行业，金管会要求金融机构持续精进作业程序
及管控机制，完善建立内部控制制度，并应加强行员教育训练及法治观念，防杜从业人员
偏差行为，共同防范金融诈骗。
第5，强化国银对海外（包括中国）地区暴险的控管，密切关注国际政经及金融情势发展
，预先规划因应各种可能情境，持续加强海外（包括中国）地区暴险控管。
金管会也针对近期重要关注议题说明，请银行注意及配合办理，包括降低民众汇款转帐错
误所衍纷争处理机制、金管会因应美国对等关税影响提供之相关金融协助措施，还有银行
担任证券投资信托基金销售机构所涉销售行为及薪酬制度注意事项。