诈骗满天飞！去年“拦诈75亿”　刑事局公布这类型占6成
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立法院财政委员会立委今（11）日赴金管会考察，由北富银、中信银分别以“鹰眼联盟”
、“神盾计画”之业界同盟进行简报。刑事局在会中所提出资料显示，诈骗案类型比重新
洗牌，以“投资”类型的诈骗为最大宗，财损占比逾6成。数位部表示，2023年共拦诈
75.7亿元，比2022年的42.4亿元大增。
据《联合报》报导，刑事局最新资料显示，诈骗案件类型前5大为投资、网购、解除分期
付款、爱情交友、假冒亲友，比重各占30.85%、21.97%、18.41%、3.56%、3.18%，上述5
类就占近8成。“高财损”诈欺案中，比例依序为投资60.19%、解除分期付款9.6%、假冒
公务机关6.5%、网购6.16%、假冒亲友诈欺3.42%，5项合计占8成5。
数位部向财委表示，已和北富银共推“智慧金融AI防诈骗鹰眼系统开发计画”，5大模型
因子包括：当日转入总额；当日转出总额；帐户余额；单笔交易与余额占比；单笔交易与
上次交易的时间差。中信银则对“神盾计画”说明，包括金流转帐、小额测试、大额进出
，短期申请多项异动、共用装置IP、ATM地理位置异常，是科技强化诈骗侦测的5重点。
北富银副总蔡佩玲指出，目前“鹰眼联盟”推动进程将面对3挑战，包括异常帐户交易侦
测训练耗时，以及金融机构间因个资保护无法交流诈欺客户资讯，还有跨机构无法标准化
资料字段，导致相同模型侦测成效不一，加上机构资源不同数位化程度不一。蔡佩玲说，
北富银每天逾百万笔交易要初步监测，其中已有超过6千笔要进而执行姓名检核、风险评
分或加强审查。
数位部表示，112年度拦诈75.7亿元，比111年度的42.4亿元大增；另北富银的鹰眼模型第
一阶段，已侦测自主管制8366户、阻诈2.8亿元。