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前阵子到银行汇款
听行员说现在有免费的理财咨询
想说趁这个机会健检自己的投资状况
顺势问问买房的可能性
所以就报名了
今天来跟大家分享体验的心得
【线上预约咨询】
附上网址：https://reurl.cc/1gV4oY
首先第一步
线上预约 咨询主题、分行跟时段
咨询主题：置产、退休、创业、升学其他
分行：咨询的分行有板桥、东门、北台南
“时段”：11:00~20:00 每次一个小时
我主要想询问买房问题
所以选‘置产’主题
实际跟顾问洽谈时
如果有其他理财问题一样可以问
顾问都会帮你解惑 咨询能选择的时段很多
上班族也可以趁下班后再到分行咨询
算蛮弹性的
【现场报到】
在预约时段进入分行后
值班警卫会主动询问你要办理什么业务？
我就说与顾问有预约富邦Fu+咨询
后续顾问就会来接你上楼进去咨询室了
环境照如图 – 2楼大厅
https://imgur.com/W9Dgej4
咨询室在分行的二楼
环境很舒适明亮且宽敞
我是预约19:00的时段
来那么多次我都不知道富邦二楼原来那么高级
＝＝＝＝＝＝【咨询开始】＝＝＝＝＝
进入小房间后 不免俗的会先帮你倒一杯水
之后拿出桌面上的‘时间沙漏’
跟你说：“一小时的咨询时间开始了”
另外用个简单的小故事跟你说明：
‘时间’＆‘财富’的重要性
边说故事边聊天
之后引导进入咨询主题‘置产(买房)’
顾问会先评估你的经济能力
整理你目前储蓄、投资、月收、月花费...等
并把资料都输入电脑里
再来衡量标的物 - 房子
以目前每坪成交均价做计算
评估是否需要车位 二房、三房？ 与坪数？
并且抓一个目标金额
与准备买房所需的时间
接着进行财务的调整
‘置产准备金’ 对应 ‘房产金额’
‘每个月可动用金额’拆成‘每个月固定储蓄’＋‘定期定额的投资’
来计算此收入，每个月要储蓄多少才能买到房子
这里顾问计算得很仔细
还会评估可承受风险等级计算投资获利率
另外也会把“房产预估涨幅”也计算进去
非常专业
我的顾问对房产很了解
我猜想他应该是房仲出身
顾问能说出板桥某地段的房价登录价格
还有比较抢手的预售屋房价与周遭八卦
(抢手地段 / 适合投资的地段 / 冷门地段)
他都很了解，我应该之后还会再来请教他
最后试算成果的报表长这样
https://imgur.com/7K1ltcx
内容有：需求内容、生活的收支状况
目标试算、现况分析、投资风险等级
另外计算你的资金缺口
或是你该如何调整？
下面也有附你的计画的专属QR CODE
回家后可以利用智能投资来调整投资比例
https://imgur.com/QnkJgbn
最后还有小礼物可以拿：
25min沙漏 +发财金
说是上班可以把沙漏放在桌上
遵循着
‘高效率的最佳单位──25分钟’
这还不错挺贴心的
＝＝＝＝＝＝【咨询结束】＝＝＝＝＝＝
咨询后其实觉得学到很多
以前都觉得要在板桥买房子是天方夜谭
不过经过顾问这样的计算
会明白自己的能力在哪里
后续还要做多少准备才能顺利买房
只要按照规划的进度走
总有一天可以顺利买房成功
我个人觉得蛮推的，而且重点是，免费!!
之后会不会收费我就不清楚了
如果近期有想置产或询问财务问题的朋友
可以好好把握这个免费咨询的机会
另外富邦也有推出一些共学课程
下次也会想报名试试
分享给大家！