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2025-05-28 09:38:47行员边整理钞票边A钱 这家银行遭罚200万元
挪用库存金额全追回 金管会说明未重罚原因
记者 张家啸 报导 2025-05-27
第一银行前行员挪用库存现金，内控出现严重疏失遭金管会开罚(图/卡优新闻网)
▲第一银行前行员挪用库存现金，内控出现严重疏失遭金管会开罚(图/卡优新闻网)
公股银行再传行员舞弊案件。第一银行一名前柜员主任涉嫌利用职务之便，于整理成
捆钞票时随机抽取现钞、挪用库存现金。金管会认定，该行未完善建立并落实执行内部控
制制度，依法裁处200万元罚锾。
该员任职于桃园市八德区的大湳分行担任柜员主任期间，负责库存现金管理与钞券整
理等工作。但却利用工作之便，在钞券整理过程中，从成扎现金中随机抽取数张钞票挪为
己用，手法隐密，难以即时察觉。此案由第一银行内部稽核单位主动发现，并立即通报主
管机关处理。
金管会指出，第一银行未妥善建置每日库存现金盘点机制，也未确实执行定期抽点作
业，显示该行对内部控制及稽核制度的执行存在重大缺失。相关作业疏漏已违反《银行法
》第45条之1第1项，并触及“金融控股公司及银行业内部控制及稽核制度实施办法”第3
条、第8条相关规定。尽管本案未波及客户存款，且挪用金额已全数追回，仍反映银行在
风险管理上的漏洞与管理责任。
对于外界质疑处罚金额是否过轻，金管会强调，裁罚系依案件性质、内控制度有无部
分发挥功能、是否主动查觉与通报等因素综合判断，并非仅以挪用金额高低作为处分依据
。金管会银行局局长童政彰进一步说明，此案虽涉及行员不法行为，但第一银行具备一定
程度的内控机能，属于可以导正的个案，因此予以行政裁量，采取导正性处置为主，不以
重罚为目的。
针对裁罚结果，第一银行发布声明强调，本案为单一个案，且未造成客户权益损失，
所涉挪用款项已全数追回。事件反映基层分行内控执行力不足，已展开内部全面检讨，并
提出具体精进措施，针对现金作业流程、盘点制度与稽核频率进行强化，以杜绝类似事件
再发生。
金管会重申，本案凸显银行内控制度的重要性。金融机构应主动检视现行作业流程，
建立有效防弊与查核机制，强化内部管理文化，才能有效防止舞弊风险，保障客户利益，
维护社会大众对金融体系的信任与信心。
https://www.cardu.com.tw/news/detail.php?57124