壮世代金融行动措施第三波来了!银行将可向70岁以上推介结构型商品
2025.02.04 19:54 工商时报 魏乔怡 戴瑞瑶
金管会主委彭金隆推动“壮世代金融行动措施”,要消除年龄标签,避免客户因年龄无法
获得金融服务,出现差别待遇,第三波修法出炉。图/本报资料照片
金管会主委彭金隆推动“壮世代金融行动措施”,要消除年龄标签,避免客户因年龄无法
获得金融服务,出现差别待遇,第三波修法出炉。银行局主秘王允中4日宣布,将放宽银
行可向知识与投资经验足够的70岁以上投资人推介衍生性金融商品、结构型商品,预计今
年5月底前可上路。
王允中指出,据现行规定,银行向一般客户推介结构型商品时,对于年龄70岁以上的客户
,禁止以当面洽谈、电话或电子邮件等方式进行商品推介。修法后,就拿掉70岁的年龄限
制,但不代表银行就可任意推介,而是责任更重,银行要依据专业判断,以客户适合度及
商品风险评估作为推介基准。
据柜买中心统计,截至2024年12月底,银行承作结构商品流通余额为7,117.16亿元。
金管会表示,此次修正的“银行办理衍生性金融商品业务内部作业制度及程序管理办法”
自2015年6月2日制定发布以来,为了加强风险管理和保障客户权益,已经历五次修正,最
近一次修订则是在107年2月1日,而本次修正则进一步调整结构型商品交易推介的规范。
除了银行业有“年龄歧视”之虞的法规,保险业也有针对高龄者的法规。保险局指出,目
前针对高龄者包括:65岁、70岁的人,不是不能买保险,而是要求保险公司对高龄者的KY
C要加强一些措施像是录音录影,这跟银行旧规范不一样,银行是不能推介高龄者、不能
买,保险业则是本来就可以买,不过,目前法规还在做调适与检讨中。
证期局则指出,过去期货交易也有限定70岁以上投资人不能开期货户,但在2024年9月底
已删除70岁以上期货交易人无法开户的资格条件及交易限制。
为使金融业者重视及满足壮世代金融需求,保障其金融权益,金管会的金融监理朝“去标
签化”并检讨现行以“年龄”(标签)做为市场管理划分之标准,避免“高龄歧视”疑虑
,从去年起已有三波修正,第一波是期货公会2024年9月底修改相关自律规范,允许逾70
岁投资人可开户投资期货;第二波是银行局修法让银行可以向70岁以上的非专业投资人推
介国外有价证券,第三波则是开放可以向70岁以上的非专业投资人推介衍生性金融商品,
全面回归各银行对客户的KYC评估,不再以年龄作限制。
https://www.ctee.com.tw/news/20250204701593-430301
作者:
svcc (DCS2vcc)
2025-02-04 20:59:00要付版权费用吗
作者:
mx5021 (吸血鬼模式启动)
2025-02-04 21:24:00什么鸟名词
作者: wz70403 (路伦) 2025-02-04 21:28:00
我只知道32撞
作者: greatyang (十元大补汤) 2025-02-04 21:28:00
赚四代~土成早安
这个不就是当年资产丰厚的族群老了,中年的普遍财力没有那群老人当年中年时有多余闲钱可以投资,想出这个措施才得以推销,不然现在中年年轻的要嘛精得很都自己来,要嘛真的没什么钱,哪来多余的买金融商品?还有油水的就是婴儿潮世代你不放宽,银行的年终跟业绩没办法up up
作者:
garufu (是PTT不是踢屁屁)
2025-02-04 21:34:00根本就是承认资源都被老人拿走~越年轻资源越来越少
作者:
DFIGHT (低調好人)
2025-02-04 22:34:00完了 长辈又要接更多推销了根本就是承认老人钱比较好骗 哄一下就给钱谁70岁还在那边搞投资 钱全部领出来现金满手我也爽 放着要干嘛? 能活几年根本不知道
作者:
bookers (time to read)
2025-02-04 22:37:00基金美股债权比特币ETF各种割
旺中真恶心,我去搜寻相关报导,金管会有这项措施避免高龄歧视,但根本没用壮世代这词,祝春城早日跟师父一起进土城
作者:
sismiku (Simiku)
2025-02-04 23:08:0070岁不知道干嘛要弄股票XD
作者: peng198968 (小彭) 2025-02-04 23:10:00
嘘旺中
作者:
sggs (请到consumer爬文)
2025-02-04 23:13:00当初限制70岁以上不能买不也是金管会?
作者:
bbcer 2025-02-05 00:04:002008金融海啸出事的连动债应该就这类型产品吧?为何要放寛?
现在70以上的好像就是金融海啸当时亏损最惨烈的,现在打算再来收割一次,反正本很厚
作者:
bbcer 2025-02-05 00:09:00前几年中国热门的雪球商品,让不少人亏损的,记得也是这类型?
作者:
bbcer 2025-02-05 00:16:0070岁老年人应保守理财,为何放寛结构型或衍生性商品推销呢?
作者:
Answerme (出租--è¿‘æ±å³åŸŽä¸è¥¿é–€ç”º)
2025-02-05 00:23:00壮世代好棒 已联署罢免
作者:
temu2015 (TEMU2015)
2025-02-05 00:39:00政府不该有“我为你好,所以禁止你……”的态度吧
作者: dt1980 2025-02-05 00:39:00
不只子孙跟诈骗会打老人家的主意,连银行也想分杯羹了
作者:
Milkpig (天空下起牛奶雨)
2025-02-05 01:31:00这算标题头壳壮到吗
作者:
UWC (UWC)
2025-02-05 07:56:00与其钱被诈骗走,不如给合法的
作者: keler (SNOOPTOWN) 2025-02-05 11:09:00
亲自把肥羊送到诈骗嘴边
作者:
hpfan (源)
2025-02-05 13:14:00壮世代
作者:
osk2 (.)(.)
2025-02-05 13:56:00状世代
作者:
jcchou1 (jcchou)
2025-02-05 14:39:00垃圾壮世代!!!
作者: hyperbola (双曲线) 2025-02-05 18:31:00
壮世代
作者:
droppey (康康嘴火锅)
2025-02-05 21:29:00笑死 装尸袋
作者:
Arodz (锁一点螺丝...)
2025-02-07 10:00:00#壮吧?
作者: D12471 (i-mode) 2025-02-07 12:50:00
赚世代,赚到流汤又流油
作者:
durex78 (ㄎㄎ)
2025-02-07 16:08:00低能壮世代
作者:
fastfu (1983å¹´å°å··12月晴朗)
2025-02-08 11:01:00壮你老师
作者: willie1005 (威力) 2025-02-09 01:36:00
头好壮壮
作者:
shter (飞梭之影)
2025-02-09 17:33:00因为不开的话,现在有很多被拐去买币的
作者: thomaschion (老汤) 2025-02-10 12:57:00
当初绿的也支持,鸟类真好笑