前天早上突然收到中国信托发短信来：
【重要权益通知】○○○您好，因近期诈骗案件频传，
经本行检视您的帐户使用情形时发现疑似异常，为保障帐户使用安全，
即日起调整您名下中信帐户的ATM提款/签帐卡消费日限额各3万元、
网银/跨行/语音转帐日限额各10万元，其余服务未受影响，也提醒您
注意资金安全，特此通知，造成不便，敬请见谅
问了电话客服跟分行，他们都不知道具体是什么原因才造成我被限额…
也没给具体的解决方案… 被限制的帐户还是薪转户，连跨转约定帐户也只限额10万...
快过年了，中信这样子限制真的是打诈打太过头啦
不知道各位板友也有碰到类似的问题吗？

你自己应该先想想跟中信往来资金出入有什么跟正常使用不太一样的次数/金额/对象之类的，问别人，大多数人应该都是没遇到，至少我是没遇到

很可能是被列入财金的灰名单,这个帐户最近被设定成约转帐户次数太多,就有可能被列入,灰名单制度刚好2月上路

银行会这样限制客户，想必应该侦测到了什么异常，加上中信最近被主管机关钉的满头包，总要做点事当个好宝宝

交易次数异常的多或大额吗？

感谢JFHo大大，看来应该是这个新闻：https://money.udn.com/money/story/5613/7622789"确定在1月29日，将正式开始用灰名单平台..."应该是因为我把中信当做资金调度的集散地所以中信被设定为约定转入的帐户太多次才造成的 :(

不亏是中国信托 很中国喔

交易金额都不算大，只有几千块而已 (提款或转帐)所以最有可能应该真的是被灰名单机制给炸掉 晕...

先前的资讯不是写被约定百次千次判定异常，才会触发机制，正常人很难达标吧

到底为何触发，还是个谜…但就时间看起来应该就是灰名单我约定中信为转入帐户应该15个以内吧

无能爱管会恶整良民 不抓诈骗源头

好日子到了 40%人民的选择

照短信来看,似乎电子支付没有列入限制?

KOKO中止 只好把薪转户拿来当资金调度站也不行喔 唉

从事网拍交易及代储类的，中信几乎全扫，部分帐户自动化直接停用，请你到分行说明。

中国信托有重新对其行员做检查吗?

你是最近才设的吗? 看这新闻应该是抓近期“被”设定的次数，而不是已被设定的数量，而且第一波也不是每家都上线，就算已查得到的数量一般人了不起十几个吧大概是你钱摆太少都只大额过水，中信不想给你撸了

和诈欺犯同名同姓？

这个中信被设约定转入大概也是这一两个月的事情所以被灰名单中招的机率蛮高 哭但也可能是里面钱太少了 XDhttps://cellus709.pixnet.net/blog/post/124745266看到也有类似被锁帐号的苦主…

中信/国泰/台新,出包3本柱,玩火易上身

身边有银行人员说就是帐号被约定15次进灰名单,而且含企业户我在想企业户普遍金额大应该常约定汇出吧,不就生意做广一点就进灰名单？之后发展应该很精采

不给汇 那就改回走老路开支票

企业户正常往来要申请凭证卡应该很容易，没有一定要约定

他指的是企业户被设为约定转入帐户吧

转帐太多次了吧? 现在各家我都不敢玩转转乐 得不偿失:(然后也不不常用的约定帐号都临柜解除了 免得全被锁:(以后就尽量做到 钱能不要转动 就不要转动 若一定要转动就尽量用不同帐户来转出或转入若非要用同一个帐户 就两次的间隔尽量越久越好这样比较不容易测到异常 或掉入关切名单内相信以后只会越来越严格 严格到只是正常使用都觉得麻烦

唉 银行扫到认为异常的帐户进行限制无可厚非，但应该要通知本人原因，而且有开放本人说明澄清后解锁的措施，不如正常使用的用户很困扰*不然

我记得中信每隔一阵子就叫你更新个人资讯 原po有更新吗

我最近身边跟我自己中信也被锁 玉山也有 真的很困扰

我没收到中信的通知要我更新个人资料 但我印象12月的时候有去分行办事 他们有请我做数位帐户的一些认证所以我只能再来烦烦中信看看到底怎么回事了

笑死 被诈骗集团的银行限制XD

无能政府 职业绕民

做生意本来就应该办理营业登记开立公司户，网拍一大堆用个人户收款在逃漏税，代储也很可能涉及地下汇兑，本来就应该禁止

40%最优质的选择 勿嘴

因为其他规则很容易抓到自己人，所以设定这种只会扰民的当作有做事交差喽

我去年就被灰了

真的搞不懂规则

全部领出来转存别间。不愧是中信。扰民又没效率的银行

我也中镖了

来跟大家回报，后来跟金管会申诉以后中国信托请我提供一堆资料 (他行开户资料、证券交易)后来才同意把额度升回来大概花了一个多月的时间审核