快讯／金控遭重罚千万！ 理专6年挪用客户4381万
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▲中信银遭重罚千万，理专挪用客户款项，6年4381万。（图／记者李毓康摄）
记者陈依旻／台北报导
金管会今（27）日重罚中信银1000万！官员指出，中信银行前理财专员（刘员）涉挪用客
户款项、推介客户短期间进行多笔交易及代客户办理网络银行交易所涉缺失事项，显示该
行就洗钱防制之存款帐户或交易持续监控涉有缺失，且未完善建立及未确实执行内部控制
制度。
官员说明，该行中台南分行前理专刘员自105年1月至111年7月间，保管客户金融卡、持有
客户网络银行帐号及相关密码，代为ATM领现或代网络银行转帐后挪用款项，且与客户私
下资金往来，并推介客户短期间进行多笔交易或代客户办理网络银行交易致客户损失，违
规行为时间约6年6个月，受影响客户数3位（包括1位高龄客户），挪用款项及客户损失金
额合计约4,381万元。
金管会强调，显示该行就洗钱防制之存款帐户或交易持续监控涉有缺失，且未完善建立及
未确实执行内部控制制度，因此，重罚1000万。
金管会表示，理专异常行为风险之降低，除仰赖相关防弊措施外，仍有赖良好企业文化之
形塑及完善道德行为规范之建构。
金管会并再次呼吁民众，不要私下交付金融卡、网络银行帐号及相关密码予理专保管或代
为交易，或依理专指示将款项汇入他人帐户，并应定期检视对帐单，以维护自身权益。金
管会将持续督促金融机构董事会及经营管理阶层重视诚信文化，强化客户对理专不当行为
之认知及宣导，使相关制度能即时有效落实。
关键字： 中信银 ﹑ 金管会 ﹑ 理专 ﹑ 挪用款项