楼主:
sin70 (辛克莱)
2023-07-04 16:09:33https://i.imgur.com/7ukvgxX.jpg
从来没收到任何银行的这种要求，这是第一次。
问题是我Line Bank就口袋帐户5万元，连最近抢破头的1.7%定存我都没跟，
才这一点点的钱就要我提供来源证明？
感觉有点莫名其妙。
有人也收到吗？
作者:
alloc (韭菜)
2023-07-04 16:12:00就一般 KYC
这种就有点扯了 一般我只有在玩虚币时 配合的银行端才会要求我提供资金的来源。但一般就拿个年度的薪资扣缴凭单就能过关了。但一般存活存或定存要提供这 我倒是没遇过
作者:
alex1973 (alex1973)
2023-07-04 16:14:00有进出频繁吗？我是单纯的放五万没什其他操作，没遇到这种调查
作者:
alloc (韭菜)
2023-07-04 16:14:00哦 抱歉没看到要存款来源证明 是有点奇怪
会不会有一种可能是 你口袋帐户 一直来来回回取消又新增触发了他们的风控系统之类的
作者:
tonyian (巨水瓶)
2023-07-04 16:16:00五万也要查笑死人我是指line bank 笑死人
另外一种可能是 刚好你的名字 跟银行最近被通报的诈骗犯刚好同名名姓 然后就很衰的 他们也要例行配合做这种事所以只好来查你一下 但明知不同id是不同人 但还是得查
作者:
YIHE (绘崎可乐助)
2023-07-04 16:24:00洗七亿的当做没看见，专找存七万的，后来想想我只是防洗钱作业绩的分母吧
作者:
MJdavid (我刚出社会)
2023-07-04 16:47:00我也遇到 我问客服 反正就提供其他随便一家银行的存摺封面 最近的交易明细后 就没来烦我了
作者: mrpigHDL (Howard) 2023-07-04 18:32:00
请问版大职业/行业别
作者: juzi (= =?) 2023-07-04 18:34:00
好奇问，如果没有提供会怎样
怎么连续两篇银行端扰民的文啊…五万也要“再次”KYC …？
作者:
aljust12 (ALJUST)
2023-07-04 18:40:00全部领出不回复就好 5万口袋放生 看他要查什么
作者:
YIHE (绘崎可乐助)
2023-07-04 18:44:00拿个铲子拍张照，说挖到石油，不知道银行会有什么反应。
作者: mrpigHDL (Howard) 2023-07-04 19:20:00
每家高风险应该多少有点不太一样，可能纯网银又更特殊一点
作者:
azcooper (cooper)
2023-07-04 19:25:00销户呀
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2023-07-04 19:54:00坐等后续
应该是你的职业属于高风险，每隔一段时间要被查你认为不是高风险，但银行认为你是，不然谁会这么无聊要看这个
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2023-07-04 20:10:00就是当KYC分母，算你倒楣
作者: justaID (快乐崇拜) 2023-07-04 20:19:00
连续两篇跟银行风控有关的文章，最近银行端是被主管机关追杀吗？
金管会只会做一些无能的嘻嘻哈哈，也许他们应该改名叫小丑会
作者:
dowbane (咩咩背着羊丸丸)
2023-07-04 21:41:00当中转会触发什么机制吗
作者:
YIHE (绘崎可乐助)
2023-07-04 22:40:00去年开上海，开完就设定常用帐户，设定后都会转1块测试，关怀电话就打来问了，1块是能诈什么？炸鸡腿呀。
作者:
bada (边缘肥宅)
2023-07-04 22:56:00白烂金管会 什么都管 政府诈骗怎没看你有动作
作者: LazyICE (ICE) 2023-07-04 23:57:00
题外，这种通知我都会以为是一般防诈骗通知而没认真看耶，看来以后银行的月经讯息要认真一下
作者:
lise1017 (没有什么不能改变的)
2023-07-05 00:13:00对现在这鸟政府来说 抓一个5万洗钱跟抓一个5亿是一样的反正都是算人头算案件数
作者:
pasaga (dying)
2023-07-05 06:17:00不是因为5万 是因为你转进转出有大额吧诈骗集团的手法也是密集进出
作者:
bill0205 (善良的小孩没人爱)
2023-07-05 08:34:00真正诈骗集团抓不到 扰民措施倒是一大堆
作者:
tndh (Nick )
2023-07-05 08:36:00开一堆没用的办公室 源头不抓 专扰一般民众
作者:
love50921 (love50921)
2023-07-05 11:08:00就单纯抽查，自己脑补一堆。银行不差你一个客户
作者:
thugf (cute)
2023-07-05 12:14:00就算你衰啊能怎么办，我之前在中国信托也是每年都寄个人资料要我更新，我有问过银行为什么会这样，他们说我是什么电脑挑花生选出来的特别客户，像跟政治人物名字ㄧ样或恐怖份子之类的，问题是我帐户根本没在进出偶尔几个月扣一次信用卡的钱，这样也会中枪对了，我的资料更新是一定要跑分行，网络电脑线上都没办法操作，妈的每年都要跑中国信托一次，到后面我干脆不鸟他，反正帐户里面也没钱
作者:
barkids (solar)
2023-07-05 18:32:00要额外就转入的钱，提供书面证明来源，确实挺麻烦机车的
作者:
top911 (圣诞)
2023-07-05 21:58:00有@白吃银
作者:
dowbane (咩咩背着羊丸丸)
2023-07-05 23:38:00感谢原PO回应。
有人喜欢一个月转几千笔、几万笔1块，银行也要来关注，呵呵不然以后写1万张1元提款单临柜办理提款，让行员疯掉好了
作者:
Garrys (盖瑞斯)
2023-07-06 13:25:00抽查一下不会死吧
作者:
mainsa (科科)
2023-07-06 17:01:00200转进去 如果马上又转出 然后短期又好几次 那被系统筛到很合理吧 查的不是你那5万 是短期大额进出