国泰不知道为什么很爱锁人帐户,昨天第二次被锁,今天才得到回复,用他们家的帐户现在要
小心了
第一次:
1月时去国泰分行机台存款,警察怀疑我是车手,临检我,然后警察有联络国泰确认我帐户
有无问题,警察并没有说我帐户有问题,或是叫行员把我帐户锁起来,他们就自认为我有问题
把我锁起来了,警察临检完我没问题,晚上不能用才发现...,然后问电话客服,回复我只能
跑一趟分行才能告知我原因和解锁,害我担心死是不是收到的哪笔钱有问题
第二次:
昨天一样晚上在家要用发现又被锁了,但这次我又没被临检,打去问客服一样,问到死就是
不清楚也没法告知到底什么原因锁你帐户
今天得到回复,因为系统认为我有问题,就把我锁起来,这个系统是配合主管机关新上线的系
统,可能是防诈骗什么的? 因为我帐户用CUBE APP转有免费转帐次数,好像是以前的KOKO
所以我常拿来当中转站(自己帐户转自己帐户),所以现在可能莫名其妙就被锁了,因为也不
清楚他们家怎么判定你异常,转多少次算异常?转多少金额算异常?
然后因为个资法,他们也没法跟其他银行确认转进来或转出去的帐户是否是你本人的
而他们唯一告诉我的配套措施就是如果帐户资金晚上不要低于一定额度,为了不造成客户使
用资金困扰,那就不会晚上锁,其他像我昨天那样,只能等隔天早上解锁再帮你注记
然后对于误锁,被当成新系统的白老鼠,他们说只能多多包含,因为银行有权利觉得客户帐户
异常就把客户帐号锁起来^.<
因为我要转的帐户,只有在国泰有设定约定,所以昨天就卡住
我说以后会不会还有第三次误锁,我在其他家都没被锁过
对这方面,他们建议是那就考虑用其他家银行帐户
我说意思是不能相信你们家银行吗?(因为之前经验跑其他家银行临柜设约定很累...)
他们说只是建议哦^^

LINEBANK开新帐号时，不是可以用本人其他银行帐号确认你是谁？为什么国泰说不行

不想跟你做生意，请你离开的意思

明明就有财金公司的"跨行金融帐户资讯核验"可以使用 只是可能需要存户授权而已

而且以你过去发文历史（交易），你帐户被银行关注其实不会很奇怪

我在国泰遇到的也是跳报表后被打电话关心 没有直接锁帐号

以后作新光任务的,转帐间隔时间可能不可太短了

上次还怀疑，用悠游付转帐是洗钱，谁都知道悠游付转帐不用手续费。

告诉我们送的转帐次数不要去用完 我其实一直不懂为啥要去把那些次数转完 我公司薪转户两个各送一百次 就算花两小时去转完赚八百好了 也没比上班薪水多 到底是在忙啥

银行好怪，资金小也不行，大也不行，到底？干涉那么多干脆通通取消好了，真的很烦，但原po到底ㄧ次操作多少钱啊原来员警看你在操作atm可以要求冻结帐户喔...但无确切证据员警就直接要求冻结帐户造成的损失应该可以申请国赔吧

linebank免费转帐次数更多 转过去吧

如果真是警察临检就冻结，可以投诉金管会吧

事情有那么简单?

金额有多大？

多点警觉防范，不算好事吗？

的确做了一些普通民众没在做的行为？

我都没遇到 嘻嘻

多次、频繁是银行大忌，如果妳用过外国就知道台湾算客气了(在他们那边，只要你踩到他们的红线就可能被以“行政裁量”强制关户还没得商量的)

会这样中转本来就不是一般人会做的事对银行来说就是异常行为 国泰只是特别敏感而已

每家银行都有可能

大树持有数位要加开一般都不给开了 怕东怕西开啥银行

非常符合洗钱样态，好自为之银行不锁你锁谁你在这边吵没有用，国泰不做你这客人就去找别家在银行版吵赢了 国泰还是不会理你

特别讨厌在atm前一直点点点，好像钱领不完存不完一样

幸好没有国泰帐户，感觉很雷

国泰其实是看人的 看那个人的操作行为 偏离正常人行为太多的话 他们就会不想跟你做生意 算是一种风控吧

你搞的太离谱才被锁,正常使用不会锁

反正你就看你周遭大部份朋友 有没有跟你一样的操作模式如果没有 而只有你这样做 其实他们也是会担心 所以先防堵起来 以免后续更奇怪的行为 而造成银行的麻烦吧不是说你不对 你又没有违法 只是转帐的行为跟一般人相比

最近比较大。当中转。这行为就跟人头户的模式一样阿，银行不会知道你跨行转去的帐号是谁的帐号更正：资金

你刚好是落在比较极端的区间 他们无法接受罢了不过 也谢谢你提醒大家 我想版上应该也有很多人类似行为只是可能使用次数 频率 还没有跟你一样多次 所以没被锁

国泰也只是对类似行为做控管。不然真的遇到被诈骗集团发现不太控管这行为的话就有可能警示户变多，然后被金管会跟立委点名喝咖啡

这篇发文也给大家知道了 国泰最近做法 让大家心里有数也要谢谢你的牺牲 跟提供了这个宝贵的资讯我想 会常来逛这版或常玩转转乐的 为了把钱转回再分出

你是不是一次存超多 触发机台的自动警报

也满常会用国泰app来操作的 跟你差不多 只是刚好你可能比较衰 遇到了警察去询问国泰 然后刚好变成他们黑名单回le大大 基本上玩机台转转乐的 不会触发到自动警报那种都是单笔最大额 车手一次领完卡片的钱 又马上换下张卡片 又一次领最大额度的钱 才会触发机台自动警报而一般玩机台转转乐 会转到警察来问的 通常就两种情况一是店员看你不爽 直接报警 希望你不要常常来他们这家二是其他想领钱的 等你太久领到 然后又看到你又再去领钱他们就会自以为好心的报警 以为检举到了车手XD基本上车手哪会待那么久 他们都领完几张卡片就马上换下

我也是把国泰当中转站，哪天我被锁我再上来抱怨好了

一个机台换据点领 哪会笨笨的在同一个机台罚站那么久

惨

我走在路上没被临检过，你是酒驾喔？

现在看到你的推文感觉有点怪欸，希望我不要遇到，钱来源说真的我不会记得。然后atm罚站就是被员警包围，最多就是让不理智的员警碎念，或言语恐吓。照这样的逻辑，这样到时要把a帐的钱搬到b帐拿优惠利率，而以国泰当中转站就有可能被锁帐有没有在银行工作的人可以出来解惑ㄧ下，早在去年新闻稿就已经说台新是啥第一家跟警政署合作共同打击犯罪的银行，那理论参加活动跟车手银行那边应该有办法判断，但我发现现在员警真的抓超凶，只要你多待ㄧ下立马出事我刚帮你问了，因为我最近也有使用国泰转帐的需求怕被锁，国泰说只有曾被通报为诈骗的帐户才会这样，你是不是虾皮买卖那个环节出问题，赶快去解决不然很麻烦刚客服说，即便你一天只转10元连续转很多笔，都使用优惠次数他们也不会去管你，惟独，你被通报为诈骗才会被控管帐户就已经不是金额或笔数问题了，你还是不懂，重点是你曾被其他人通报为诈骗从一连串板友的贴文，你可能就是被买家申报为诈骗，你没好好解决后续才会出现这么多问题，跟有没有使用优惠次数或参加活动都无关几百万的金额真的不小欸，但银行有说了，他们根本不会管你想怎转，重点是你曾被通报为诈骗他们才会管我判断你买卖得帐户都设国泰，而那个买卖帐户又被通报诈骗警示户，所以才只有国泰会管你，其他银行不会管你

国泰没什么优惠 长年不在这家存款

因为你的情况有点像衍生管制吧 不能用电子服务 不过还能临柜解开继续使用应该就不是衍生

原来是遇到诈骗才

金管会与数发部的不作为，然后问题都丢给银行

什么叫我认为，那是国泰说的，只有被列为诈骗帐户他们才会锁....请你讲话客气ㄧ点国泰也说了，他们不会自动去锁客人的帐户，更不会管客人资金要怎么转，除非你的帐户被通报为诈骗

在这里跟推文发什么脾气….大家都没遇到阿换家银行不就好ㄅ了

可以先报名鸡排了吗？

所以国泰的系统 认为你帐号是高风险帐户吧? 看了你之前的文章 加上如此操作 那就真的只有你遇到大家都没这困扰银行的建议也很中肯 你可以不用他们的服务 不然只是个案跟板友吵赢了 国泰一样点名你当记号 要用就吞不用就换家

我不觉得警察临检有这么大的权限

是约定转帐的吗？约转的帐户银行还会管吗？

还好我国泰零元

还好不用国泰当中转，都用LineBank

警察临检提出的合理怀疑理由是什么啊

我倒是觉得原po的操作型态已经被国泰列为观察名单，只是这个标准无法透漏，算内控的一种，观察一阵子还是继续此行为，就直接被国泰列为管制对象了，一定有碰到国泰自己的红线而自己不知道而且因为被列为管制对象，所以原po去ATM插金融卡马上触发国泰内部通报系统通知警察而且不用到第二次，第一次的状况处理方式就已经是重点观察对象了，类似抓通缉犯那样，原po可能已经是国泰内部通报名单，而且又不能让客户知道他是名单对象之一，这种管控方式百货业也会这样做，黑名单中的奥客一出现马上用广播提示音让各柜位知道然后可能就可以看到楼管没多久就会出现在奥客所在楼层警戒

有乡民点出关键字 那你说你不是 那就是银行跟你有仇你都说你有30个帐号 然后别家都没发生这种情形那就换一家啊 何必苦苦单恋国泰呢?

koko改烂后就没再用了，也不想去升级CUBE

黑名单好有趣，特定业者的特定黑名单，以后都要易容了我比较好奇，大金额到底是多少？30万？300万？能提一个区间范围吗？有些银行还针对相同email、手机号码查很严格，但用hub的概念去想这其实没什么

烂倒没剩?!!股票出光光!!

所以你曾被列警示帐户？ 虽然你是被诈骗的 但已经被盯上了

国泰有3个帐户,一般的、自动化存款帐户、KOKO,往来10年以上印象没接过关切电话,也有做中转用只不过不会用到频繁

认同125楼的说明，其实你冷静思考一下，把不同来源的钱集中到一个帐户再一次领走，这个模式真的很像诈骗集团的手法，只是你是因为知道都是自己的帐户，所以觉得被锁的莫名其妙，但换个角度来看，银行也不知道那些资金来自你的帐户呀！所以请你提出说明这点还算合理，只是真的有点麻烦，辛苦你了～ 另外，你应该有被内部注记之类，所以会比较容易被锁住，建议以后可能要换一家当中转了。另外也祝福你能顺利解决之前的烦心事，愿那些以不当手法获取利益的人，收到应有的惩罚！

如果你是中转用 你有全部都设约定吗? 银行如果有注记本人户头 可能就不会挡了

上上周锁+1，打去分行问要交出全部资金来源

被锁的时候，从网银表面上看得出来吗？还是只有在交易时才知道有问题？原来是钱会转不进去，我本来以为钱可以入帐，但不给转出或提领这样子。

NEXT BANK还不错用，之前办贷款利率给得不错，效率也高之前im.B诈骗事件，金管会，数发部，法务部，三方推来推去

帐户被利用拿来诈骗也会被注记吧？多笔转入再一次转出也符合诈骗洗钱态样，虽然都是本人，但多起诈骗案的金流就是会有这样的状况，只能说各家银行都被骂怕了QQ

源头不抓 专搞一般民众

我也常利用国泰帐户当中转帐户，特别是转到某几家高利数位帐户，有时转几百万，行员会打电话来问，我就说因其他银行高利活动结束，要把钱转回其他高利数帐，国泰我设了几十个约转使用方便

感谢分享 一早把国泰请清空了

我有在用国泰帐户买国泰证券的股票，金额也常常转来转去，到目前为止是没事的。

国泰风控本来比较严格，开户也很谨慎，可能刚好有诈骗通报...才会变那么麻烦我也常用国泰免费转帐，转来转去～建议换别家银行可能比较合适？

简单来说就是已经触动到银行内部风控了银行当然会对这类型用户比较注意一点每间银行都会有自己判断的标准，这很正常如果今天触碰到更保守公股银行的风控我猜可能后续处理会更麻烦

妈的 我2个户头都是我的 约定帐户还过不了

国泰是因为内部电脑有设定某些条件会跳出警示，我常因为大额转帐到他行做高利定存或是从他行转回，或是以前有参加台新跨提活动频繁提款，就常会接到行员电话询问，说报表有跳出来，所以来问用途

应该是触发了某项条件设定，这才是值得去探究的关键点，亲友一样经常解任务，并没有出现原po的情况，辛苦了帮QQ

国泰不缺你这种客户呀～行员的建议很实在

国泰KYC，花费我半小时快一小时才愿意让我升级帐户...

警察会到场关切的100%都是连线报警的至于是谁报警通报的，答案很明显只是你不想面对而已

在ATM存款也不可能多大额，但原PO又说因为存款被盯上，又讲是因为大额转来转去被盯上，越看越糊涂。应该只是玩ATM优惠玩太久被别人盯上比较有可能

你的转帐通路是金融卡还是APP?感觉金融卡比较容易被刁难国泰风控/开户严格？不能同意这句话最严格的是玉山，为了不让你开户，可以扮演态度差千百雕，行员role play黑脸才厉害

一边骂政府不抓诈骗 说政府踢皮球 然后政府跟银行缩紧管制 抓出特殊样态又说专搞一般民众 我比较想问你们认为政府跟银行到底要怎样抓出诈骗啊？ 通灵出车手准备在哪台ATM领钱提前去堵人如何？

自己做了什么只有自己最清楚来这边讨不到什么有用资讯的

在ATM前面站这么久 不锁你锁谁?你自己做什么你最清楚啦?

银行本来就可以拒绝跟任何人做生意，更何况银行甚至可能没做到你生意

台湾的银行没有这种权利啦，拒绝哩，除非就只做private banking业务，那种分行几百家的一直被投诉就缩了

洗钱样态，结案

国泰就是垃圾

看高风险样态没啥余额又转进转出，加上其他自己不说清楚的历史，难怪2会被关心，谁没事冒着客诉要锁帐户。

换个立场想 你是国泰 你也会觉得你的行为有风险