事情大概发生在半年前。
突然有位自称是我理财专员的先生打电话给我，
我当时觉得是诈骗就把电话挂了没有理他。
结果过了几天，我老家打电话给我，说我存定存的银行
有打电话过来。解释说他不是诈骗集团，希望能给他一点时间
帮我介绍理财规划。
我到这边其实就有点不爽了，理专找不到客户，找客户亲人帮忙联系
算是合法的吗? 就算合法这也太没礼貌了吧，
即使每次都会被我挂电话，
之后每隔一两个月，我有定存到期前。这位理专一定会打电话给我
说我的某笔定存快到期，询问我有没有意愿转投资一些基金产品。
老实说，被这位理专这样疯狂follow我的财务状况我还真有点害怕。
所以我想提问：
1.这种“个人理财专员”可以随时查阅客户的金流是正常的吗?
即使客户从来没有签属任何文件希望银行能协助理财。
2.我如何确保我的个人资料不会被银行流出?
毕竟以上面的这个例子，银行可以随便指派一个专员去"关照"某个客户。
3.向银行反映希望制止理专这种行为无效的话
还可以向哪个单位反应?

你当初在申请或是开户时应该都同意资料分享行销了吧既然同意银行就可以使用或分享给合作企业进行推销不想分享的话就联络银行取消同意 但银行内部门间的分享还是可以

先向银行电话客服反应 不行再找金管会银行局

理专是银行分配的，有到一定金额就会配理专，你不喜欢这个，可以请银行换一个你钱存在银行，就是银行得到一笔资产也同时对你负有偿还的债务，他当然会去看到你的每一笔往来，你又不是放“保险箱”，你静心想想就会发现这再正常不过了

应该看不到实际金流啦 不过可以看到定存到期就是了 我每次

看来钱存银行领利息也是有代价的...

美元定存要到期也都会有人打来介绍我垃圾保险 都直接拒绝

看的到金流喔，我钱转出去买台股我的理专也都知道XD叫我留一点钱买基金，毕竟买台股不算银行理专的绩效

好好笑喔理专就银行员工 请问到底是流出去哪了呢XD而且他来通知你还不好吗？不久前还有人来抱怨他定存固定利率一直续存怪理专不帮他注意勒

理专是银行员工 一定看得到 你不喜欢可以直接 诉对方不要再打了 有些银行会请理专要通知客户定存到期 那也算他的工作之一 有些客人很需要被通知呢 但有事要通知我觉得不能请家人转达啦 毕竟财务状况很多人是避讳给家人知道的

想到之前有一个抱怨定存续存理专没提醒他 你们可以交换

欸欸欸，之前板上才有板友PO文责怪理专没有通知他的美金定存到期，害他以很低的利率续存……有人就是希望理专能关心客人就是很难取悦 XD 有人想要这样，但有人却不想这样。但理专来来去去的，就算你跟理专约定好不要通知，搞不好没两个月他就离职了，新来的人根本不知道前面那位跟你有什么约定～～

金管会最近两年下了一个很妙的十年条款，资深理专同间分行待满十年就一定要调去其他分行，结果有些老分行两三个月就调走一批人，隔一季换另一批十年满又调走，我家人一天到晚收到更换理专的短信,但他还是习惯找旧的，旧的已经调走别处，旧理专只好请同区主管帮忙

理专提醒你定存到期，服务很好啊。嫌啥？

理解有的人不喜欢被理专打扰，但 你算是他们家的客户，派一名员工 follow 客户产品状况满合理的，不过打到老家、泄漏客户理财情况给非本人（即使是亲属）这一点我觉得有点过头了。没试过，但应该可以打给银行要求注记不要理专打扰？

帐户是有几千万？害怕成这样是你家人的问题吧，一般人听到这种银行行销电话不都直接挂？还帮忙转达，在搞笑吗阿，你说别打了，事情不就结束，自己不开口拒绝，说别人疯狂是哪招？理专就是行员，不是桂圆才是行员，只要没违反开户约定书规定跟相关作业规定，为什么不能调阅客户帐户资料？

把钱领出来放在家就没这烦恼了

八卦是你讲你拒绝行销 他们按规定就绝对不能打电话给你行销 相对的你就没理专了 我有两间有财富会员资格的银行但都没派理专给我 清静很多 给你参考

跟银行反应 在这讲有什么用 打去取消共同行销 他如果没透漏你的实际数字 没什么问题 还有理专也是银行职员 没什么“流出”问题

打去客服，表达理专这种行为对你来说是骚扰，请理专不要再骚扰你及家人

一堆银行狗在那边护航 根本恐怖情人

Line一堆不请自加股票投资社团，还有股票投资骚扰电话，诈骗狗怎么不敢吭声？跟银行拒绝以后就不会有行销，跟诈骗集团说no还变本加厉，说被银行骚扰是想炫耀，还是不敢跟诈骗集团开呛？合法讲几句话都不行，遇到诈骗就默默不敢得罪笑死了

可以退出财管会员，相对就是银行给财管的福利也都取消，包含取消指派的理专，达到你不要的理专关怀你的户头，更不会骚扰您与家人。

看完觉得还好我钱不够多不会被follow没这个困扰

不知道你的是哪间 中信的被联络到很烦 拒绝行销后 直接等级变创富 转帐仅一笔免费 后来他们家我就只留少少的了

没有同意行销就用个资法告他告刑事附民

半年前的事情现在说，加上你问的问题真的很…现在你连去加会员人家都有权对你行销1.可以查金流，他只能建议你理财，决定权仍在你2.银行的保密机制比你家乐福会员还强，只有指定理专能去关照你3.去银行签署禁销条款就好，跟哪个单位反应都是嘴砲但挂理专是有好处的，例如VIP权益维持含换汇优惠、银行VIP礼兑换等等、保管箱、优先服务、停车等

我的理专看到我都直接和投信买基金 都不和我推销的

直接拒绝就好很难？

理专不该透露你财务资讯(有定存)给你家人,其他问题不大当然他如果没说你有定存,只是请其转达联系,那就没问题

钱放床底就没人看得到了

有的银行定存太多还会扣分行绩效,当然拼命想办法让定存转到其他理财商品

肯定是有签过什么 银行比你还懂法 不可能冒险

打到老家要亲友转达超级不ok

推文里一堆银行行员

喔喔 半年

我有中信创富家，完全没被吵过，国泰数帐零元，卡没在刷，直效行销部一天到晚打电话来，可能看银行吧？给你参考~除非是证券户要补钱这种会影响到信用的，专员才可以跟你的紧急联络人讲细节吧？请家人帮忙转达银行有来电是还好，讲细节就不对了，我是这么觉得~