Ref. https://www.ettoday.net/news/20211107/2117675.htm
银行女主管KYC用“小画家”伪客户签名 英业达等11公司受害
ETtoday新闻云 2021年11月07日 11:02
记者刘昌松／台北报导
为了防制犯罪洗钱，全世界金融机构都在加强对客户背景调查业务，渣打国际商业银行也
不例外，设置专责单位进行相关KYC业务，但彭姓女主管却涉嫌指使部属，直接用小画家
程式复制客户签名制作相关表格，包括英业达、光洋科等上市柜公司共11间客户遭伪签，
台北地检署依伪造文书起诉彭女等5人。
年约40岁的彭女现已离开渣打银行，她原本是渣打的“既有实体帐户之共同申报及尽职审
查”等业务主管，业务范围包括指挥全台各地的部属，定期对新旧客户进行KYC(Know
Your Customer，认识你的客户)调查，其中包括请客户据实填写CPS、以及依据美国肥咖
条款(FATCA)制定的W-8BEN税务身分表格。
日前渣打银行接获内部检举KYC不实，渣打自行调查后，怀疑台北负责相关业务的萧姓、
施姓职员，台中许姓、庄姓职员，分别从2017年到2020年间，用小画家伪造英业达、光洋
科等11间公司授权人或代表人的签名交差。
4名基层职员到案均称，是彭姓女主管建议，用这种方法就不用苦等客户签名了，至于表
格的内容，则是上公开资讯观测站，寻找这些上市柜公司的更新资料填写，仅管彭女对部
属的指控一概否认，检察官仍依相关事证及供词，起诉彭女等5人。
*
https://cdn2.ettoday.net/images/5217/d5217554.jpg
▲渣打银行爆发员工在对进行KYC时，在肥咖条款等表格上伪造英业达等公司客户签名。
（示意图／资料照）
https://cdn2.ettoday.net/images/5984/d5984539.jpg
▲渣打员工涉嫌用小画家程式来伪造客户签名。（示意图／记者刘昌松翻摄）