楼主:
pon1128 (单纯的幸福)
2021-01-07 22:20:11请问一周内使用ATM提领2次单日上限的金额，银行打来询问资金流向是正常的吗？！
今天接到的电话是华南银行，小姐直接问我为何要提领？以及资金用途等问题？
第一次接到这种电话，觉得有点困惑与不舒服...（为何自己的帐户领钱出来，还会被质
问呢？）
还请有经验的大大指点~感恩~~~
作者: yukico0713 (wish) 2021-01-07 22:25:00
单日上限是3万?可能是担心你被诈骗吧。
作者: weilunchen (weilunchen) 2021-01-07 22:25:00
我存一张指名禁背的支票，永丰打来问我支票哪来的我真心认为有点管太多...
另外怕洗钱吧。 洗钱这个超好笑的，大咖的没事。一般民众被当贼
作者: weilunchen (weilunchen) 2021-01-07 22:26:00
当下在柜台不问，离开银行了还打来问，我也是一脸疑惑
作者:
ytscc (赖恩)
2021-01-07 22:27:00我也接过 但我反而觉得行员好可怜连这都要问楼上那个离开才被问的99%是主管问行员他才问你的吧
楼主:
pon1128 (单纯的幸福)
2021-01-07 22:29:00了解！谢谢各位大大们分享经验~安心多了！~也辛苦行员了...
作者: weilunchen (weilunchen) 2021-01-07 22:29:00
真的要洗钱的人，被问了会诚实说洗钱吗 XD
作者: attila125 (寻找下一片天空) 2021-01-07 22:32:00
哪位大咖单日提取上限比小老百姓低的?
没有欸，ATM我都提上限，根本没人鸟我我也一周提两次
作者:
RJYB (Super Robert)
2021-01-07 22:39:00之前有在邮局提也没事。
有在玩台新集点的，也常被问，有的银行就直接问是不是在玩台新集点反正就是银行内控，某些频繁交易就会出报表，然后行员就会来电询问
作者:
johnps (皮卡~)
2021-01-07 23:06:00相信行员也不想过问 都是洗钱防治法害的
作者:
p155239 (9876543219)
2021-01-07 23:15:00就诚实回答吧 行员如果不做会被记缺失 毕竟是洗防法
作者:
b604191 (嫩晁)
2021-01-07 23:28:00我是行员我也觉得没用，但报表就是跳出来我也很无奈...
楼主:
pon1128 (单纯的幸福)
2021-01-07 23:37:00我是原po，感谢各位大大的热心说明唷~日后再接到电话，会放心地陈述。
作者: goodzoro (绿茶好喝) 2021-01-08 01:00:00
很正常，例行关怀提问而已
作者:
OvvO (OuO)
2021-01-08 02:02:00是怕客户被诈骗或盗领才打电话确认吧
作者:
IanLi (IanLi)
2021-01-08 07:47:00这很正常，大金额或连续多笔提款，会触发KYC。
作者: yeh0416 (东哥) 2021-01-08 07:53:00
当行员吃饱没事想打给你吗...
正常因为现在政府对金流的控管越来越严比较正向的说法是防诈骗
作者:
nwii (豆子)
2021-01-08 08:59:00有听过 洗提款机点数 也会被关切
作者:
valgia (Gia)
2021-01-08 12:15:00有次把银行钱全部转光，银行也有打来确认，尽管金额很少还是会确认
作者:
iiichu (要用功!!!)
2021-01-08 12:26:00上次接到问触发条件是什么 结果行员也不确定 后来就一帐一天控制提转5次内 就没接过了
作者:
tandzh (交集質感與時尚)
2021-01-08 12:33:00政府脑残政策累死基层和扰民啊，真正洗钱都现金搭高铁
我把50元利息转走,元大也来问50转走干啥,很奇怪=.=＋
讲大咖没事的是活在幻想中吗 系统还会分大咖就不出报表哦 不要活在自己的世界里洗钱经典样貌就小额多笔 每个马都说自己小咖不是洗钱反正行员照规定问 你答什么他也管不著
金管会还是洗钱法里面有公布疑似洗钱态样被问得可以自己上去查,看自己交易中哪种
作者:
yas (帅气熊老爹)
2021-01-09 19:43:00为何小额多笔会判定是洗钱呢? 这样不是洗很慢吗?(真心不懂)
作者:
solsoul (solsoul)
2021-01-09 22:03:00接到这种电话真的会很烦...
作者:
IanLi (IanLi)
2021-01-10 10:00:00说明一下有什么好烦，不然你就拒绝回应看看会不会被停权。
作者:
willling (willling)
2021-01-10 15:17:00洗钱+诈骗 结案
身为负责打电话的人看到这篇满满无奈...很感谢接到电话会好言好语的人～虽然也被骂习惯了。
作者:
rainley (Sia - Bird Set Free)
2021-01-12 09:48:00google一下 KYC
我也觉得有什么好不舒服 你不知道现在银行也是因为政府的洗钱规定啊