昨日去前阵子新闻报导网银被盗转的银行汇款
行员一开始要我存钱20万以下只能用ATM
汇款时要求身份证明(还满正常的)
然后就询问
是否认识对方(正常，防诈骗)
我的职业，不告知不给汇款(这和汇款有什么关系?)
我的资金来源，不告知也不给汇款(也不懂汇钱给人要说明钱来源?)
因为钱都已经存入该户头，也答应当天给人钱
不汇不行~
请问现在这样是正常的吗?
如果是正常的，还是会乖乖守规
如果不太正常，下次想换家汇款
因为汇个款就被身家调查，觉得有点不舒服

因为台湾是诈骗天堂啊，钱多人又好骗，不管严一点怎么行...被骗了不是抓不到人就是抓到了罚则轻，最苦的都是第一线人员

洗钱防制法吧

好像都会问吧 我之前是转保险费 也被问

防洗钱+防诈骗，就加起来这么多问题

正常啊 这里是诈骗天堂

去开国泰koko 50次+芯片卡线上新增约定转入帐号 比跑临柜省时间吧..国泰KOKO当中继 想转哪就转哪额度也够

怕你被诈骗汇款给别人，所以会关心询问！

反正就例行公事，记录一下而已，又不是开薪转开户，谁有美国时间去调查真的假的

是。熟人也问T_T 例行公事

不问不行啊 到时候出事行员真的会被问说有没有关心客人

问你的职业，是想了解你是不是单纯涉世未深然后可能被骗

职业是因为某些行业是高风险洗钱职业https://i.imgur.com/nelO74x.png另外你提到的通通在金融机构防制洗钱办法里面有提到https://i.imgur.com/k64U2gU.png

因为一堆智障被骗啊 你没看新闻报出来的一成都不到 没报出来的一堆一般只会问汇给谁干什么而已 不想说就随便掰

不问到时候客人真的被骗就会反咬一口说行员都没关怀

很正常吧

有些还会问你钱哪来的 我就说我随便讲一个你就信吗?

你们随便讲我们随便信啊 就是规定要问啊 跟50万现金问来源去处一样你说拿去包2奶我们上面就打包2奶

这有啥好不舒服，就是KYC的基本。

一直都会问不是？

客人随便讲行员也无所谓啦 就只是尽义务 有问有注记 行员只是要保护自己而已

但我讲真的 他还怀疑耶 之前有一笔股票卖掉结算的钱我照实说 他竟然回我 股票有那么好赚唷?我实在很想回她 赚不到是你太烂 所以你在柜台内 我在柜台外

人家也只是没话题想跟你哈拉一下吧...没必要那么认真股票好不好赚要看个人造化，也不是一定好赚

我当柜员的时候也是这样跟客户喇赛，不然你盯着我作业 一副你到底还要多久的表情 ，这样多尴尬 ，不然我不认识你跟你没话聊 硬要挤话题聊干嘛

你不会反问钱要汇入时，怎不问我钱的来源。我的钱可以汇入，却不可以汇出哦，是银行还是共产党你保证钱是干净的就够了，不然你发大财的管道还要跟他报告哦

抱着钱来会问啊 很多笔汇进来也会打电话问啊 没被问的只是没那么明显电脑给过而已 最近才一个同事打电话问结果客人直接打电话给主管靠要 以为我们爱问喔 就是我们国家金融监督偏烂快变洗钱高风险国家 所以才逼行员做这种烂事

红明显！ 洗防不做好，等到以后被评价机构列在洗钱高风险国家，一堆业务都卡住不给做，不然就是要你提一堆证明文件，拿不出来时或嫌麻烦再哭ㄧㄠ，再来说以前为什么都不用 ，何不现在就做好事情？？

联合国大将军急需汇款

就智障太多被骗，被关怀又不爽

你讲什么信不信不是柜台人员的工作 他只负责把可疑的提报给负责判断的人

挡你这小民洗钱 放那些洗钱大户

专刁一般百姓的，洗钱大户搭高铁拉行箱谁跟你跑柜台

防诈骗+防洗钱 正常

其实蛮正常的流程就基本的kyc，也不是行员问题，政策上就是得这样

那个叫做洗钱防制 不叫身家调查；柜员也只是听命行事 给人方便自己也方便